Manual De Procedimientos
Páginas: 26 (6310 palabras)
Publicado: 8 de mayo de 2012
ALCANCE
Abarca tanto la definición de normas y criterios operativos, así como a todos los productos y a las siguientes áreas:
• Dirección de Promoción
• Dirección de Operación
• Ejecutivo Cobranza
• Supervisor de Mesa de Control y Operaciones
NORMAS EXTERNAS RELACIONADAS
SERIE “A” NIF
• “Marco Conceptual”
• Aplicación supletoria a loscriterios de contabilidad
SERIE “B” NIF
“Normas aplicables a los estados financieros en su conjunto”
SERIE “C” NIF
“Normas aplicables a conceptos específicos de los estados financieros”
SERIE “D” NIF
“Normas aplicables a problemas de determinación de resultados”
Artículo 115 de la ley de Instituciones de Crédito
• Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo115 de la Ley de Instituciones de Crédito (prevención sobre lavado de dinero), emitido por la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP).
Circular Única de Instituciones Financieras Especializadas “Disposiciones de Carácter General, Aplicables a las Organizaciones Auxiliares del Crédito, Casas de Cambio, Uniones de Crédito, Sociedades Financieras de Objeto Limitado y SociedadesFinancieras de Objeto Múltiple Reguladas”
• Publicadas el 19 de enero de 2009 actualizadas con la segunda resolución modificatoria del 3 de julio de 2009.
Disposiciones de Carácter General.
De conformidad con lo establecido en Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Entidades de Ahorro y Crédito Popular y Organismos de Integración a que se refiere la ley de ahorro ycrédito popular emitidas por la CNBV y publicadas en el Diario oficial del 18 de diciembre de 2006, actualizadas con las modificaciones publicadas en el DOF hasta el 21 de agosto de 2009 donde se establece los parámetros para la presentación de los estados financieros y otros requerimientos.
AREAS RESPONSABLES
• Dirección de Promoción
• Dirección de OperaciónREQUERIMIENTOS
Sistema: Proleasenet, MS Windows, MS Office
Equipo: Computadora, Teléfono, Fax, Copiadora, Escáner
POLITICAS
El Supervisor Jurídico externo debe mantener actualizados los expedientes judiciales.
La Dirección de Operación debe supervisar periódicamente las actividades del Área de Cobranza, así como al Supervisor Jurídico en caso de Cobranza Judicial.
El SupervisorJurídico debe acelerar, en la medida de lo posible, los trámites judiciales para la pronta recuperación de los créditos.
El Ejecutivo de Cobranza y el Supervisor Jurídico deben dar seguimiento, ejecutar y vigilar el que se cumplan los convenios de pagos extrajudiciales y Judiciales.
La ejecución de acciones concretas y gestiones para la recuperación de los recursos otorgados a los acreditados,se asignan de la manera siguiente:
• El Analista de Crédito debe:
o Asignar el total de la cartera al área de Cobranza adoptando medidas de control y seguimiento del crédito.
o Dirigir y supervisar que el Ejecutivo de Cobranza y el Supervisor Jurídico cumplan con sus funciones de gestión de cobranza.
o Informar a la Dirección General de FINANCIERACORAFI, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R. el comportamiento de la cobranza de la cartera y las acciones de recuperación.
o Desarrollar programas de recuperación de cartera y brindar apoyo y asesoría a las áreas involucradas en la recuperación de cartera.
o Participar y coordinar el desarrollo y elaboración de programas de capacitación dirigidos al Ejecutivo de Cobranza para larecuperación de cartera.
o Proponer alternativas de solución para los casos en los cuales se requiera de un programa en específico ante eventuales situaciones que pueden generar cartera vencida a nivel de acreditados.
o Comunicar por escrito a las áreas implicadas en la gestión de cobranza el resultado del análisis para el tratamiento de los créditos.
o Negociar el...
Abarca tanto la definición de normas y criterios operativos, así como a todos los productos y a las siguientes áreas:
• Dirección de Promoción
• Dirección de Operación
• Ejecutivo Cobranza
• Supervisor de Mesa de Control y Operaciones
NORMAS EXTERNAS RELACIONADAS
SERIE “A” NIF
• “Marco Conceptual”
• Aplicación supletoria a loscriterios de contabilidad
SERIE “B” NIF
“Normas aplicables a los estados financieros en su conjunto”
SERIE “C” NIF
“Normas aplicables a conceptos específicos de los estados financieros”
SERIE “D” NIF
“Normas aplicables a problemas de determinación de resultados”
Artículo 115 de la ley de Instituciones de Crédito
• Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo115 de la Ley de Instituciones de Crédito (prevención sobre lavado de dinero), emitido por la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP).
Circular Única de Instituciones Financieras Especializadas “Disposiciones de Carácter General, Aplicables a las Organizaciones Auxiliares del Crédito, Casas de Cambio, Uniones de Crédito, Sociedades Financieras de Objeto Limitado y SociedadesFinancieras de Objeto Múltiple Reguladas”
• Publicadas el 19 de enero de 2009 actualizadas con la segunda resolución modificatoria del 3 de julio de 2009.
Disposiciones de Carácter General.
De conformidad con lo establecido en Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Entidades de Ahorro y Crédito Popular y Organismos de Integración a que se refiere la ley de ahorro ycrédito popular emitidas por la CNBV y publicadas en el Diario oficial del 18 de diciembre de 2006, actualizadas con las modificaciones publicadas en el DOF hasta el 21 de agosto de 2009 donde se establece los parámetros para la presentación de los estados financieros y otros requerimientos.
AREAS RESPONSABLES
• Dirección de Promoción
• Dirección de OperaciónREQUERIMIENTOS
Sistema: Proleasenet, MS Windows, MS Office
Equipo: Computadora, Teléfono, Fax, Copiadora, Escáner
POLITICAS
El Supervisor Jurídico externo debe mantener actualizados los expedientes judiciales.
La Dirección de Operación debe supervisar periódicamente las actividades del Área de Cobranza, así como al Supervisor Jurídico en caso de Cobranza Judicial.
El SupervisorJurídico debe acelerar, en la medida de lo posible, los trámites judiciales para la pronta recuperación de los créditos.
El Ejecutivo de Cobranza y el Supervisor Jurídico deben dar seguimiento, ejecutar y vigilar el que se cumplan los convenios de pagos extrajudiciales y Judiciales.
La ejecución de acciones concretas y gestiones para la recuperación de los recursos otorgados a los acreditados,se asignan de la manera siguiente:
• El Analista de Crédito debe:
o Asignar el total de la cartera al área de Cobranza adoptando medidas de control y seguimiento del crédito.
o Dirigir y supervisar que el Ejecutivo de Cobranza y el Supervisor Jurídico cumplan con sus funciones de gestión de cobranza.
o Informar a la Dirección General de FINANCIERACORAFI, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R. el comportamiento de la cobranza de la cartera y las acciones de recuperación.
o Desarrollar programas de recuperación de cartera y brindar apoyo y asesoría a las áreas involucradas en la recuperación de cartera.
o Participar y coordinar el desarrollo y elaboración de programas de capacitación dirigidos al Ejecutivo de Cobranza para larecuperación de cartera.
o Proponer alternativas de solución para los casos en los cuales se requiera de un programa en específico ante eventuales situaciones que pueden generar cartera vencida a nivel de acreditados.
o Comunicar por escrito a las áreas implicadas en la gestión de cobranza el resultado del análisis para el tratamiento de los créditos.
o Negociar el...
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