material de apoyo banca coperativa

2009
GFIJul06 - 1

FLUJO OPERATIVO
ASESOR
FINANCIERO

Identificar al
cliente potencial
y Detectar
necesidades de
financiamiento

BANCA
CORPORATIVA

Conseguir
información
mínima requerida
“Anexo 1”

Revisa que la
información entregada
este completa y se
envía al área de
análisis de crédito.

Entrega
documentación al
Gerente de la
sucursal y/o
atención fuerza deventas.

El área de análisis
solicita la aclaración de
dudas sobre la
operación y así poder
terminar la
presentación.

El Gerente y/o atención
fuerza de ventas valida
vía Correo la viabilidad
de la operación con
Banca Corporativa.

Se Presenta la
operación al
comité de crédito

El Gerente y/o
atención fuerza de
ventas envía
información a
Banca Corporativa

A mas tardar 5 díashábiles después del
comité de crédito
se les dará a
conocer el
resultado al cliente.

En caso de aceptación...
Se envía al cliente
la carta de términos
y condiciones
autorizada por el
comité de crédito

GFIJul06 - 2

El cliente autoriza
la carta de
términos y
condiciones.

Realización
del contrato
de crédito

-1-

Disposición del
crédito y pago de
comisión al GrupoFinanciero

PAGO DE LA
COMISION AL
ASESOR
FINANCIERO

FINANCIAMIENTO BANCARIO

ARRENDAMIENTO

 Capital de Trabajo

 Financiero

 Fin. para Adquisición de
Empresas

 Puro

 Refinanciamiento de pasivos
 Inversión en activo

GFIJul06 - 3

-2-

LARGO PLAZO

CORTO PLAZO

NECESIDADES

TIPO DE CREDITO

Prendarios

 Capital de Trabajo

Simple con otrasgarantías
Simples con garantía hipotecaria

Arrendamiento Puro

 Adquisición de equipo de
transporte.

Arrendamiento Financiero

 Expansión

Simples con garantía hipotecaria
Simple con otras garantías

 Refinanciamiento de pasivos

Hipotecario

 Inversión en activos.

GFIJul06 - 4

 Adquisiciones de empresas

Prendarios

-3-

“ANEXO 1”
Información Mínima Requerida
••
•
•

•
•
•
•
•

GFIJul06 - 5

Solicitud de crédito (formato bin: 090-5).
Carta autorización buró de crédito.
Información cualitativa (historia, currículo, estructura corporativa y una breve descripción de la
empresa).
Estados financieros auditados de los últimos tres años y las declaraciones de impuestos con
cadena y sello digital.
Estados financieros internos de junio 08 y junio09.
R.F.C. de la empresa.
Identificación oficial de los apoderados.
Acta constitutiva y poderes inscritos en el R.P.P.C.
Comprobante de domicilio.

- ANEXO 1 -

“ANEXO 2”
Características Crédito Corporativo
•

Comisión mínima a cargo del cliente deberá ser del 1.00% sobre el monto otorgado

•

Monto mínimo del crédito $10’000,000.00 (Diez millones de pesos)

Puntos PAIPROMOTOR Y ASESOR FINANCIERO

.005 Puntos por cada peso del primer crédito dispuesto, con un mínimo de 60,000
puntos por contrato.

Comisiones
1.COMISION ASESOR FINANCIERO*

0.20% hasta por los primeros 50 millones de crédito dispuesto.
2.COMISION PROMOTOR

20% sobre el monto de la comisión a pagar al asesor financiero.
•Nota:
Se pagara un bono adicional de $25,000 pesos por cada disposiciónadicional de $50
millones de pesos dispuesto.

GFIJul06 - 6

- ANEXO 2 -

PROCEDIMIENTO PARA EL OTORGAMIENTO DE
CREDITO VIA ASESORES FINANCIEROS.
1.

El Asesor Financiero y/o Promotor identifica las necesidades de financiamiento del cliente y que cumpla con las

2.

El Asesor Financiero y/o Promotor entrega al Gerente de la sucursal y/o Atención Fuerza de ventas la InformaciónMínima Requerida para su revisión.

3.

El Gerente de la sucursal y/o Atención Fuerza de ventas contacta vía correo electrónico al ejecutivo de Banca
Corporativa, y le informa por escrito las características del cliente potencial, y este, a su vez revisa que el cliente
prospecto “no tenga relación con Banca Corporativa”

4.

En un periodo no mayor a 48 horas, se le informara al...