Memo Operaciones Vulnerables

De conformidad con la “Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita”, las siguientes operaciones son consideradas como Vulnerables y por lotanto reportables ante las autoridades correspondientes:
“Artículo 17. Para efectos de esta Ley se entenderán Actividades Vulnerables y, por tanto, objeto de identificación en términos del artículosiguiente, las que a continuación se enlistan:
IV. El ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte desujetos distintos a las Entidades Financieras.
Serán objeto de Aviso ante la Secretaría cuando el acto u operación sea por una cantidad igual o superior al equivalente a un mil seiscientas cinco vecesel salario mínimo vigente en el Distrito Federal.”
De igual forma, el mismo artículo 17 de la Ley establece que en operaciones donde sea solicitada la intervención de fedatarios públicos, seránvulnerables y reportables en los siguientes casos:
“XII. La prestación de servicios de fe pública, en los términos siguientes:
A. Tratándose de los notarios públicos:
a) La transmisión o constitución dederechos reales sobre inmuebles, salvo las garantías que se constituyan en favor de instituciones del sistema financiero u organismos públicos de vivienda.
Estas operaciones serán objeto de Avisoante la Secretaría cuando en los actos u operaciones el precio pactado, el valor catastral o, en su caso, el valor comercial del inmueble, el que resulte más alto, o en su caso el monto garantizado porsuerte principal, sea igual o superior al equivalente en moneda nacional a dieciséis mil veces el salario mínimo general diario vigente para el Distrito Federal”
e) El otorgamiento de contratos demutuo o crédito, con o sin garantía, en los que el acreedor no forme parte del sistema financiero o no sea un organismo público de vivienda.
Las operaciones previstas en este inciso, siempre serán...