obligaciones de SOFOM ENR

De acuerdo a los términos establecidos en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (en adelante "LGOAAC") , así como en las Disposiciones de Carácter General publicadas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público con fecha 17 de marzo de 2011 (en adelante las “Disposiciones”), las S.O.F.O.M., E.N.R., por el simple hecho de tener este carácter, tienen lassiguientes obligaciones, a diferencia de una Sociedad Anónima regular, o de una Sociedad de Responsabilidad Limitada, que realice Actividades Auxiliares:

De Existencia y Estructura

1) Informar de su constitución a la CONDUSEF, dentro de los 10 días hábiles posteriores a la inscripción del acta constitutiva correspondiente, en el Registro Público de Comercio.

2) Solicitar al SAT, dentro de los 10días hábiles siguientes al otorgamiento de su registro ante la CONDUSEF, la asignación de una clave electrónica que las identifique ante la SHCP.

3) Informar a la SHCP, dentro de los 15 días hábiles siguientes, la designación por el consejo de administración, de las áreas correspondientes cuyos titulares formarán parte del Comité de Comunicación y Control, incluyendo los nombres completos dedichas personas y sus cargos, así como de sus respectivos suplentes.

4) Informar a la SHCP, dentro de los 15 días hábiles siguientes a la fecha del nombramiento correspondiente, la designación del Oficial de Cumplimiento, incluyendo el nombre completo de dicho funcionario.

5) Adoptar los procedimientos de selección necesarios a efecto de procurar que su personal cuente con la calidad técnica yexperiencia necesarias, así como con la honorabilidad requerida para llevar a cabo las actividades que le corresponden.

6) Obtener una declaración firmada por cada funcionario o empleado que contrate, en la que se asiente la información relativa a cualquier otra entidad financiera en la que haya laborado previamente, en su caso, así como el hecho de no haber sido sentenciado por delitospatrimoniales o inhabilitado para ejercer el comercio a consecuencia del incumplimiento de la legislación, o para desempeñar un empleo, cargo o omisión en el servicio público, o en el sistema financiero mexicano.

Previas a la Celebración de Operaciones

7) Señalar en cualquier tipo de información que emitan para fines de promoción de sus operaciones y servicios, que para su constitución y operacióncon dicho carácter (S.O.F.O.M., E.N.R.), no requieren autorización de la SHCP.

8) Señalar en cualquier tipo de información que emitan para fines de promoción de sus operaciones y servicios, que para la realización de sus operaciones, no se encuentran sujetas a la supervisión y vigilancia de la CNBV.
9) Proporcionar a sus clientes previamente a la celebración de Actividades Auxiliares, toda lainformación relevante sobre la respectiva contraprestación; el número y monto de los pagos parciales o individuales a realizar, la forma y periodicidad para liquidarlos; las cargas financieras; accesorios; monto y detalle de cualquier cargo, si lo hubiera; número de pagos a realizar y su periodicidad; en su caso, el derecho que tienen a liquidar anticipadamente la operación y las condiciones paraello.

10) Informar a sus clientes el monto de los intereses, incluidos los moratorios, la forma de calcularlos, y el tipo de tasa, y, en su caso, la tasa de descuento. En aquellos casos en los que se utilice una tasa fija, deberá aclararse el monto de los intereses a pagar en cada período. De utilizarse una tasa variable, deberán informar también al cliente sobre la regla de ajuste de la tasa,la cual no podrá depender de decisiones unilaterales de la Entidad respectiva, sino de las variaciones que registre una tasa de interés representativa del costo de la operación a los clientes, la cual deberá ser fácilmente verificable por ellos.

11) Informar a cada cliente el monto total a pagar por la operación de que se trate, y, en su caso, las comisiones y cargos correspondientes,...