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PARTE TERCERA
Normas relativas al funcionamiento
de las instituciones financieras
CAPÍTULO I
Constitución
Artículo 53. PROCEDIMIENTO
1. Forma social. Las entidades que, conforme al presente Estatuto, deban quedar sometidas al control y vigilancia de
la Superintendencia Bancaria se constituirán bajo la forma de sociedades anónimas mercantiles o de asociaciones cooperativas.
2.Requisitos para adelantar operaciones. Quienes se propongan adelantar
operaciones propias de las instituciones
cuya inspección y vigilancia corresponde a la Superintendencia Bancaria deberán constituir una de tales entidades,
previo el cumplimiento de los requisitos que se establecen en el presente capítulo, y obtener el respectivo certificado de autorización.
3. Contenido de la solicitud. Lasolicitud para constituir una entidad vigilada por la Superintendencia Bancaria deberá presentarse por los interesados
acompañada de la siguiente información:
a) El proyecto de estatutos sociales;
b) El monto de su capital, que no será
menor al requerido por las disposicioActualización No. 3 - Junio de 2004

nes pertinentes, y la forma en que será pagado, indicando la cuantía de las suscripciones aefectuar por los asociados;
c) La hoja de vida de las personas que
pretendan asociarse y de las que actuarían como administradores, así como la
información que permita establecer su
carácter, responsabilidad, idoneidad y situación patrimonial;
d) Modificado por el artículo 2° de la Ley
510 de 1999. Estudio que demuestre satisfactoriamente la factibilidad de la empresa, el cual deberáhacerse extensivo
para el caso de las entidades aseguradoras a los ramos de negocios que se pretendan desarrollar; dicho estudio deberá indicar la infraestructura tecnológica
y administrativa que se utilizará para el
desarrollo del objeto de la entidad, los
mecanismos de control interno, un plan
de gestión de los riesgos inherentes a la
actividad, así como la información complementaria quesolicite para el efecto la
Superintendencia Bancaria;
e) La información adicional que requiera la Superintendencia Bancaria para los
fines previstos en el numeral 5 del presente artículo.

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CONSTITUCIÓN, ARTÍCULO 53

f) Adicionado por el artículo 2° de la
Ley 510 de 1999. Para la constitución de
entidades de cuyo capital sean beneficiarios reales entidades financieras del
exterior, laSuperintendencia Bancaria
podrá subordinar su autorización a que
se le acredite que será objeto, directa o
indirectamente, con la entidad del exterior, de supervisión consolidada por
parte de la autoridad extranjera competente, conforme a los principios generalmente aceptados en esta materia
a nivel internacional. Igualmente, podrá exigir copia de la autorización expedida por el organismocompetente del
exterior respecto de la entidad que va
a participar en la institución financiera en Colombia, cuando dicha autorización se requiera de acuerdo con la ley
aplicable. Iguales requisitos podrá exigir para autorizar la adquisición de acciones por parte de una entidad financiera extranjera.

4. Publicidad de la solicitud y oposición
de terceros. Dentro de los cinco (5) días
siguientesal recibo de la documentación
completa a que hace alusión el numeral
precedente, el Superintendente Bancario
autorizará la publicación de un aviso sobre la intención de constituir la entidad
correspondiente, en un diario de amplia
circulación nacional, en el cual se exprese, a lo menos, el nombre de las personas
que se proponen asociar, el nombre de la
institución proyectada, el monto de sucapital y el lugar donde haya de funcionar,
todo ello de acuerdo con la información
suministrada con la solicitud.

En todos los casos, aun cuando las personas que pretendan participar en la
constitución de la nueva entidad no tengan el carácter de financieras, y con el
propósito de desarrollar una adecuada
supervisión, la Superintendencia Bancaria podrá exigir que se le suministre la...