PERSONAS MORALES

INDICE

ÍNDICE……………………………………………………………………..1


INTRODUCCIÓN……………………………………………………….…2


TEMA I………………………………………………………………….…..3
Delitos financieros
Delitos bancarios
Delitos bursátiles

TEMA II……………………………………………………………………..12
Clasificación de los intermediarios
Empleados de las instituciones de crédito

TEMA III……………………………………………………………………20
Clasificación de las personas FísicasClasificación de las personas Morales
Lavado de dinero


CONCLUSION……………………………………………………………..27


BIBLIOGRAFIA…………………………………………………………….28




INTRODUCCIÓN


A continuación se presentara un ensayo correspondiente de lo que es el Mercado Bursátil, y para que nos sirve. Así mismo el presente trabajo hará mención de los servicios que presta el Banco de México además de mencionar sus funciones.Se presentara así mismo un cuadro comparativo de lo que es el Mercado de Valores y la Bolsa Mexicana de Valores. Y por último presentara las operaciones pasivas y activas que puede efectuar una banca múltiple de operaciones. La existencia del Derecho Bancario debe buscarse como una complementación de la legislación mercantil común para regular las nuevas operaciones que han surgido de la práctica,así como de su interés a fin. Derecho Bancario y Bursátil es el conjunto de normas jurídicas reguladoras de las relaciones entre particulares y entre las autoridades reguladoras de las relaciones entre particulares y entre las autoridades, nacidas del ejercicio de la actividad crediticia y bancaria, o asimiladas a éstas y aquéllas, en cuanto a su disciplina jurídica y evolución judicial yadministrativa. Partiendo de la anterior definición de lo que es el Derecho Bancario y Bursátil, el presente trabajo abordara algunos de los temas más conocidos dentro de esta rama del derecho privado y público a su vez.


















DELITOS FINANCIEROS

Los delitos financieros, incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en díalas instituciones de negocios y financieras. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación, gracias a los avances en la tecnología disponible, tales como las computadoras personales, scanners y fotocopiadoras de color.
Se ha estimado que las pérdidas anuales debido a depósitos y cheques fraudulentos montan miles de millones de dólares. Laspérdidas continúan creciendo constantemente a medida que los delincuentes continúan buscando formas de vida mediante la comisión de fraudes.
Para el consumidor, la cantidad de ansiedad é inconveniencias causadas por la necesidad de resolver problemas con contadores, comerciantes locales así como posibles repercusiones a los burós de crédito, pueden ser considerables. Estos delitos también afectan a losconsumidores al incrementarse los honorarios que tienen que pagar a los bancos debido a que los bancos tienen que contratar especialistas sobre riesgos de identificación y comprar software especializado para protegerse de futuras pérdidas.
Muchas falsificaciones se hacen a través de publicidad desde el escritorio y copiando o duplicando un documento financiero verdadero, así como mediante unaalteración química, la cual consiste en quitar parte o toda la información y manipulándola en beneficio del delincuente. Las víctimas incluyen a instituciones financieras, negocios que aceptan y expiden cheques y a los consumidores.
En la mayoría de los casos, estos delitos son perpetrados mediante la sustracción de un cheque en blanco de su casa o vehículo durante un robo, buscando chequescancelados o usados en la basura, sustrayendo del buzón de correos el cheque que usted envía para pagar una cuenta estados bancarios y tarjetas ATM que hayan expirado así como otros métodos de alta y baja técnica para adquirir información de su cuenta bancaria.

¿Cuáles son los tipos comunes de delitos financieros?
Los siguientes son delitos financieros cometidos típicamente contra los bancos e...