ponzi

CASO PONZI
El esquema Ponzi es una operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses a los inversionistas de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversionistasPARTICIPANTES
El esquema fue orquestado por Carlo Ponzi, quien en 1920 pasó del anonimato a ser un notable millonario de Boston en seis meses valiéndose de esta trama. Se suponía que los ingresosprovenían del intercambio de Cupones de respuesta internacional.
FUNCIONAMIENTO
Esta estafa consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son generadas gracias aldinero aportado por ellos mismos o por otros nuevos inversores que caen engañados por las promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios. El sistema sólo funciona si crece la cantidad denuevas víctimas.
El prometía el 50% de interés (retorno) en inversiones de 45 días o “duplica tu dinero” en 90 días. Alrededor de 40,000 personas invirtieron cerca de 15 millones de dólares en total;al final, sólo un tercio de ese dinero les fue regresado.
Los esquemas Ponzi reciben muchos nombres "Esquema Célula", "Esquema Burbuja", "Pirámides", los mismos ofrecen a sus inversionistas grandescantidades de beneficios en un corto período. El sistema puede funcionar entre un corto o largo plazo, todo depende de la cantidad de nuevos inversionistas que se integren al negocio.
El sistema Ponzicomúnmente está condenado al fracaso, ya que el promotor recibe poco o nulo beneficio del dinero dado en inversión.
Las características típicas son:
• Promesa de altos beneficios a corto plazo
•Obtención de beneficios financieros que no están bien documentados
• Dirigido a un público con poco conocimiento financiero
• Se relaciona con un único promotor o una única empresa
• La empresa nose encuentra registrada y controlada ante un ente regulador, como la Securities and Exchange Commission de Estados Unidos o la CNMV de España o la Superintendencia de Valores y Seguros de Chile SVS...