Preguntas semana 1 sarlaft

Cuales considera usted, han sido las consecuencias en la economía nacional del desarrollo del lavado de activos y si las medidas de prevención establecidas por el Estado han sido suficientes para erradicar esta actividad.

Los lavadores de dinero y su búsqueda continua de encontrar mecanismos para movilizar el dinero ilícito o sucio y crear negocios fachadas por medio de los cuales limpian susingresos, lo que realmente logra en el país es una descompensación en la economía, toda vez que este dinero proveniente de actividades ilícitas lo que logra es atraer a más personas para que delincan y encuentren la manera más fácil de generar ingresos y salir de la pobreza.
Pienso que los controles por parte del Estado deben ser cada vez más severos así como ir al paso de las nuevasmodalidades que van creando los lavadores, puesto que día a día van cambiando totalmente sus campos de acción así como sus formas de penetrar al sistema
F. CUANTIFICACIÓN DEL LAVADO
Una de las principales dificultades que presenta el problema del lavado de activos es el de obtener
la cuantificación del volumen de recursos lavados por país, por región o según el tipo de delito del
que provenga.
Deacuerdo con el documento de la Superintendencia Bancaria, “Lavado de Activos: Una Actividad
Multifacética”, la metodología recomendada por el GAFI únicamente refiere al componente del
lavado que tiene que ver con las drogas y que posiblemente sólo corresponde al 50 o 60% del
dinero lavado. Señala el citado documento que los métodos son:
- Estimación directa: consiste en estimar los flujos dedinero proveniente del narcotráfico
utilizando las estadísticas bancarias internacionales y la cuenta de capitales de la balanza de
pagos, con un análisis de los errores, omisiones o desviaciones y de otras discrepancias
aparentes. Sin embargo, este procedimiento no permite asegurar que las diferencias
encontradas sean necesariamente provenientes del narcotráfico y del lavado.
- Métodosindirectos: consisten en estimar el volumen de la producción de drogas o el de las
ventas de narcóticos basados en el supuesto de que los flujos de dinero del lavado sean
inicialmente equivalentes al flujo de drogas o de las ventas de las mismas. Sin embargo no
existe suficiente información para evaluar el nivel de los recursos involucrados en el lavado,
basada en el volumen y en el valor de lasventas de drogas.
Tres métodos indirectos de estimación pueden ser usados para calcular el volumen del dinero
proveniente del narcotráfico:
i) El primero consiste en estimar la producción mundial de drogas (que se dificulta por el tipo de
droga) y luego suponer que el valor de esta producción es equivalente a los recursos lavados a
través de las técnicas más comúnmente identificadas, es decir,el sistema financiero. Sin embargo,
dado que existen diferentes sistemas de lavado, es posible que se estén sobreestimando los
volúmenes transados en el sector bancario. Además, cada tipo de organización criminal opera de
forma diferente en los procesos de lavado. Los resultados de este tipo de cálculos sólo permiten
dar una aproximación al total de las cifras que podrían ser lavadas.ii) El segundo método indirecto consiste en el cálculo del consumo, basado en los resultados de
encuestas las cuales de por sí pueden presentar sesgos, ya que no todos los drogadictos aceptan
públicamente su dependencia, las cantidades consumidas o la frecuencia de uso de la droga.
Estos estimativos son valorados a los precios de las ventas de droga al por menor.
iii) El tercer método indirectopara estimar el valor de los recursos lavados es obtener información
sobre los decomisos de drogas y realizar una proyección que varía, dependiendo del tipo de droga,
entre un 5 y 20%. Es posible que el promedio esté alrededor del 10%. Obviamente este método
también presenta problemas metodológicos.17
Lavado de Activos - El Caso Colombiano María Teresa Balen de Pérez Toro
El informe del...