Principios basicos de seguros y su metodologia

Principios No. 1

ASOCIACIÓN INTERNACIONAL DE SUPERVISORES DE SEGUROS

PRINCIPIOS BÁSICOS DE SEGUROS Y SU METODOLOGÍA

Octubre 2003

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[Este documento fue elaborado por el Grupo de Trabajo de la Revisión de los Principios Básicos de Seguros, mediante consulta con miembros y observadores].

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Principios Básicos de Seguros y su Metodología

Los Principios Básicos de Seguros ysu Metodología consisten en: − principios esenciales que deben estar establecidos para que un sistema de supervisión sea efectivo − notas explicativas que explican la lógica detrás de cada principio − criterios para facilitar evaluaciones completas y consistentes. Este documento debe servir como un punto de referencia para los supervisores de seguros de todas las jurisdicciones. Puede serutilizado al establecer un régimen de supervisión, o para identificar áreas en sistemas existentes que necesitan ser mejoradas. Se exhorta a las autoridades públicas encargadas de la estabilidad financiera a dar el apoyo necesario a la autoridad supervisora de tal forma que ésta pueda cumplir con los principios y criterios aquí establecidos.

Contenido
1. 2. 3.

Introducción.................................................................................................................. 4 Condiciones para una supervisión de seguros efectiva ........................................... 7
Condiciones para una supervisión de seguros efectiva .................................... 7 El sistema de supervisión............................................................................................ 9 PBS 2 Objetivos de la supervisión .............................................................................. 9 PBS 3 Autoridad supervisora .................................................................................... 10 PBS 4 Proceso de supervisión ................................................................................... 13 PBS 5 Cooperación en la supervisióne intercambio de información ....................... 14 La entidad supervisada .............................................................................................. 16 PBS 6 Autorización ................................................................................................... 16 PBS 7 Idoneidad de personas.................................................................................... 18 PBS 8 Cambios en el control accionario y transferencias de cartera ........................ 19 PBS 9 Gobierno corporativo ..................................................................................... 21 PBS 10 Control interno ............................................................................................... 23 Supervisión continua................................................................................................. 25 PBS 11 Análisis de mercado ....................................................................................... 25 PBS 12 Informes a los supervisores y monitoreo de escritorio................................... 27 PBS 13 Visitas de inspección (inspección in-situ)...................................................... 28 PBS 14 Medidas preventivas y correctivas ................................................................. 30 PBS 15 Medidas de cumplimiento o sanciones........................................................... 31 PBS 16 Liquidaciones y salidas del mercado.............................................................. 32 PBS 17 Supervisión degrupo...................................................................................... 33 Requerimientos prudenciales ................................................................................... 35 PBS 18 Evaluación y administración de riesgos ......................................................... 35 PBS 19 Actividad aseguradora.................................................................................... 36 PBS 20...