Recepción Y Distribución De Solicitudes De Crédito En Una Entidad

RECEPCIÓN Y DISTRIBUCIÓN DE SOLICITUDES DE CRÉDITO EN UNA ENTIDAD FINANCIERA

FLUJOGRAMA
MATRIZ DE RIESGOS

D
MATRIZ EFECTO – CAUSA
| RIESGOS | EFECTOS | CAUSAS | | RECOMENDACIONES |
1.| Deficiencia en la información por parte del asesor comercial. | Perdida de clientes.Demoras en proveer información requerida. | Inadecuada capacitación a los asesores comerciales. | | Llevar uncontrol del avance en el procesamiento de lasSolicitudes que ingresan al sistema a través de un listado semanal de Pre Solicitudes pendientes por cada Analista de Crédito, requiriendo una respuestapara cada caso no atendido. |
2. | Información errada en el sistema, de los datos del cliente. | Perdida del cliente y credibilidad de la entidad. | Falta de atención en el momento de la prestación delservicio. | | |
3. | Documentos incompletos del cliente. | Engaño por parte del cliente. | Afán de conseguir un crédito. | | |
| | Fraude que corrobora perdida para la entidad y demandahacia el cliente. | Complicidad con el asesor comercial.Que se presente usurpación del titular del crédito. | | |
4. | Se omitan algunos de los procedimientos. | Perdida que a futuro se verareflejado. | Falta de profesionales. | P | |
5. | Fallas en el sistema | Perdida de credibilidad financiera. | Fallas que se presenten en el sistema genera falencias en los informes. | | |
6. |Demora en la asignación del analista de crédito | Perdida de clientes. | Omisión en el cumplimiento de los procedimientos. | P | |
7. | Solicitudes de créditos inusuales o excesivos. | Fraude. |Presentaron omisión de procedimientos y recomendados por empleados de la entidad. | | |
8. | Perdida de información. | Información incorrecta entre los empleados y el sistema | Acto intencional delpersonal. | | En caso de que el solicitante haya desistido de tomar el crédito por la demora del Analista de Crédito en la atención al requerimiento de crédito, el Asesor comercial deberá informaral...