Requisitos para constituir un banco

Requisitos para constituir un banco,
Están determinados por los siguientes marcos legales:
Ley de Mercado de Valores
Resolución No. 142/ 04-02-2003 de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros contentivo del “ Reglamento de Sociedades Clasificadoras de Riesgo”
Resolución No. 013/02-01-2003 de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros contentivo del “Reglamento de requisitos mínimos a serobservados para efectos del establecimiento de nuevas instituciones sujetas a la supervisión de la Comisión Nacional de Bancos y Segur

I.                    Obtención de autorización ante la Comisión Nacional de Bancos y Seguros
II.                 Constitución ante Notario
III.               Inscripción en el Registro Público del Mercado de Valores
 
I. OBTENCIÓN DE AUTORIZACIÓN ANTE LACOMISIÓN NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS.
Para obtener la autorización de constitución de la sociedad se debe remitir a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros por medio de apoderado legal con cumplimiento de lo siguiente:
1. Aspectos de la Sociedad Clasificadora de Riesgo
Ser sociedad anónima de capital fijo dividido en acciones nominativas ordinarias.
Tener un capital mínimo de L. 500,000.00 quedeberá estar totalmente pagado al momento de iniciar sus operaciones.
Tener como objeto exclusivo la categorización de valores y actividades complementarias a éste fin, siendo dichas actividades: la clasificación de personas jurídicas en sectores diferentes a los establecidos en la Ley de Mercado de Valores, la difusión permanente de su actividad y la publicación de las clasificaciones que otorgue consu respectivo fundamento.
Remitir a la CNBS respecto a la sociedad la siguiente información:
a.       Proyecto de  Escritura de Constitución Social y Estatutos;
b.      Código de Ética de la Clasificadora y de sus integrantes;
c.       Metodologías de Clasificación, o documento que explique ampliamente cada una de ellas;
d.      Manual de procesos de asignación de clasificaciones y procesosde seguimiento y actualización de las mismas;
e.     Fotocopia del certificado de depósito o de custodia que demuestre que se ha depositado en el BCH o que se ha invertido en títulos valores del Estado, el monto del capital mínimo;
f.     Estudio Económico-Financiero que demuestre la factibilidad de la nueva institución, elaborado por profesionales de las ciencias económicas, administrativas ocontables, colegiados y en ejercicio de su profesión. El estudio en referencia deberá contener como mínimo: descripción del proyecto, estudio del mercado, estudio técnico-operativo y estudio económico- financiero. Este estudio debe estar estructurado de la siguiente manera:
·      Descripción del Proyecto. La denominación social será original y novedosa, utilizando la denominación propia de laactividad a realizar. Asimismo, deberá describirse en forma breve las razones y objetivos que motivan a los organizadores para constituir una nueva institución financiera, los productos y servicios que ofrecerá al público precisando además, los factores relevantes que influyen directamente en los organizadores para participar.
·        Estudio del Mercado. Deberá demostrar que en las condicionesactuales y proyectadas de oferta y demanda de servicios financieros, el mercado permite la admisión de nuevos competidores, y si la institución será capaz de ganar mercado para generar demanda a los productos y servicios que ofrece.
·        Estudio Técnico – Operativo. Contendrá los aspectos relacionados con la estructura organizacional de la entidad.  En el se describirá la organización interna dela institución, así como la de los distintos órganos de administración, especificando el nombre del personal gerencial, nivel académico, especialidad, experiencia en el campo financiero y su ubicación dentro de la organización, debiéndose anexar lo siguiente, si aplica:
                                                   i.      Organigrama de la institución, con detalles que permitan...