Requisitos para Personas F sicas

CUADRO 5-2 A
DOCUMENTACIÓN NECESARIA PARA LA ATENCIÓN DE SOLICITUDES DE CRÉDITO
PERSONAS FÍSICAS

(CRÉDITO DIRECTO, MÉTODO DE EVALUACIÓN SIMPLIFICADO Y TRADICIONAL)
I.- Información General del Solicitante
1) Solicitud de crédito.
•

En el formato de “Solicitud de Crédito Persona Física” de Financiera Rural aparece un recuadro específico en el que el
solicitante otorga su Autorización para laConsulta del Historial Crediticio.
• Cuando exista más de un acreditado (Primer Nivel) y/o personas relacionadas (Segundo y Tercer Nivel), se deberá
requisitar y firmar el formato de Autorización para la Consulta del Historial Crediticio para cada una de ellas. Se
entiende por personas relacionadas:
Primer Nivel
Segundo Nivel

Tercer Nivel

Solicitante
a)
b)
c)

A los garantes.
A los avalistas.
A losobligados solidarios.

A los principales accionistas o titulares de partes sociales de la persona moral indicada en los
incisos b) y c) del Segundo Nivel.

Se entiende por principales accionistas:
o A aquellas personas físicas o morales que de manera individual detentan un porcentaje igual o mayor al
25% de las acciones o partes sociales de la sociedad emisora.
o En el caso de personas moralessolicitantes que cuenten con más de cinco accionistas/titulares con
participación similar, la consulta se limitará únicamente a cinco de ellos que sean integrantes de su
Consejo de Administración y/o principales directivos y que tengan el control o influencia significativa o de
gobierno de la misma.
En caso de tratarse de personas físicas y/o morales que sean extranjeros, de ser posible deberárequerírseles
comprobar sus antecedentes crediticios con la documentación válida en su país de origen traducida al español por
perito. De manera adicional será necesario obtener cualquier otra información que permita valorar su comportamiento
crediticio.
2) Identificación Oficial*vigente.
• Del solicitante y de su representante legal en caso de tenerlo así como de sus personas relacionadas.
• Credencialde Elector (IFE) o Cartilla o Pasaporte o Cédula Profesional o FM2 o Constancia de Identidad o de
Identificación o Certificado de Matrícula Consular.
• La credencial de Elector (IFE) vigente, también podrá utilizarse como comprobante de domicilio. El nombre que
aparezca en la identificación oficial deberá coincidir con el nombre registrado en la solicitud.
3) Acta de nacimiento* o Clave Única deRegistro de Población (CURP).
4) Registro Federal de Contribuyentes.
• Del solicitante y de su representante legal en caso de tenerlo.

5) Acta de Matrimonio*, cuando el solicitante esté casado.
• Bajo el régimen de sociedad conyugal, se deberán presentar los documentos del cónyuge que se citan en los incisos 2)
y 3) que anteceden.
o Si estuvo casado bajo el régimen de sociedad conyugal, se deberápresentar el documento que acredite la
liquidación del régimen de sociedad conyugal.
o Si el cónyuge del solicitante falleció, deberá presentar el acta de defunción.
• Si el régimen matrimonial es por separación de bienes y el cónyuge no comparece a la celebración del crédito, no será
necesario solicitar documentación del cónyuge.
• Cuando el obligado solidario o garante sea persona física casadabajo el régimen de sociedad conyugal, se deberá
solicitar acta de matrimonio, así como los documentos que se citan en los incisos 2), 3) y 5) para ambos cónyuges.
6) Comprobante de domicilio*actualizado a su nombre.
• Recibo de pago de consumo de agua o de energía eléctrica o de teléfono (fijo o móvil) o de impuesto predial o
constancia de avecindad o estado de cuenta bancario, cuya fecha deexpedición no sea mayor a 60 días a la fecha de
la presentación de la solicitud; o alta de domicilio fiscal.
• En caso de que el solicitante no cuente con ninguno de los comprobantes anteriores y habite en un inmueble
arrendado, podrá acreditar el domicilio mediante contrato de arrendamiento y recibo de pago vigente (del mes anterior o
del mes en curso).
• El comprobante de domicilio deberá...