RIESGO OPERATIVO
Páginas: 9 (2237 palabras)
Publicado: 24 de enero de 2014
EL RIESGO OPERATIVO
A sabiendas de que el riesgo operativo es la posibilidad de que se presenten eventos derivados de fallas o insuficiencias en los procesos, personas, tecnologías de información, factores externos y riesgo legal, a los cuales se los denomina factores de riesgo, y basándonos en la última resolución expedida por la junta bancaria Nº. JB-2012-2148 de 26 de Abril del 2012 lacual aplica a todas la las entidades del sistema financiero públicas y privadas ,compañías de arrendamiento mercantil, emisoras y administradoras de tarjetas de crédito y corporaciones de mercado secundario esto con el fin del mejoramiento de la administración del riesgo operativo en el cual se incluye nueva terminología y se añaden puntos relevantes en pos del mejoramiento continuo de uno de losprocesos más complejos dentro del sistema financiero mismo que se denomina riesgo operativo.
Teniendo en cuenta la derogación de la resolución No JB-2005-834 de 20 de octubre del 2005), y basándose en la resolución No. JB-2012-2148 de 26 de abril del 2012), para efecto de administrar adecuadamente el riesgo operativo.
El riesgo de procesos, en el cual es imprescindible tomar encuenta los mapas de procesos y la cadena de valor de la institución; el proceso de personas, el cual permite la identificación de las fallas o insuficiencias de las personas; el riesgo de eventos externos, que consiste en la identificación riesgos que derivan de fallas en servicios públicos, desastres naturales, etc; riesgo de Tecnologías de Información, todo lo que concierne a la tecnologíautilizada para la gestión de riesgo operativo.
Afortunadamente en Ecuador en los dos últimos años en las instituciones se ha promovido ampliamente, por parte de la SBS y las Calificadoras de Riesgo, la importancia de mejorar sus controles para mitigar o controlar el Riesgo Operacional. Con respecto a las recomendaciones de la norma de la SBS, lo primero que las instituciones deben hacer es unauto diagnóstico independiente y objetivo, para conocer detalladamente cuáles son los temas de la norma que la empresa no tiene implementados, los tiene parcialmente implementados, o deben mejorar para garantizar que el control es efectivo.
RESOLUCIONES CNV 2012
Las resoluciones emitidas por el Consejo Nacional de Valores, durante el año 2012 dentro de su marco normativo; versanexplícitamente sobre los siguientes aspectos:
CNV – 001 – 2012.- Facturas negociables comerciales, incluyendo la definición de valores de inscripción genérica.
CNV – 002 – 2012.- Idoneidad dentro de la capacidad de los administradores y de cada miembro de las diferentes compañías reguladas por la Ley de Mercado de Valores.
CNV – 003 – 2012.- Vigilancia y transparencia dentro del mercado de valores,evitando prácticas monopólicas u oligopólicas.
CNV – 004 – 2012.- Información adecuada de las personas jurídicas que se encuentran participando dentro de un negocio fiduciario, ya sea como constituyentes, constituyentes adherentes o beneficiarios.
CNV – 005 – 2012.- Aspectos relacionados a la debida diligencia, con enfoque a las actividades que realizan las empresas reguladas por la ley de mercado devalores.
CNV – 006 – 2012.- Reforma hacia el registro de valores no inscritos, permitiendo las negociaciones ocasionales o periódicas de valores no inscritos.
CNV – 007 – 2012.- Actualización de manuales de procedimiento, y su correcta adecuación en base a la normativa vigente, con un plazo no mayor a 45 días.
CNV – 008 – 2012.- La información publicada por las Calificadoras de Riesgo deberáser entregada de manera oportuna, veraz y completa.
CNV – 009 – 2012.- Otorgar a los organismos públicos de control y regulación la facultad de expedir normas de carácter general en las materias propias de su competencia.
CNV – 010 – 2012.- Considerar valor, al derecho o conjunto de derechos de contenido esencialmente económico, negociables en el mercado de valores.
RESOLUCIONES CNV 2013...
A sabiendas de que el riesgo operativo es la posibilidad de que se presenten eventos derivados de fallas o insuficiencias en los procesos, personas, tecnologías de información, factores externos y riesgo legal, a los cuales se los denomina factores de riesgo, y basándonos en la última resolución expedida por la junta bancaria Nº. JB-2012-2148 de 26 de Abril del 2012 lacual aplica a todas la las entidades del sistema financiero públicas y privadas ,compañías de arrendamiento mercantil, emisoras y administradoras de tarjetas de crédito y corporaciones de mercado secundario esto con el fin del mejoramiento de la administración del riesgo operativo en el cual se incluye nueva terminología y se añaden puntos relevantes en pos del mejoramiento continuo de uno de losprocesos más complejos dentro del sistema financiero mismo que se denomina riesgo operativo.
Teniendo en cuenta la derogación de la resolución No JB-2005-834 de 20 de octubre del 2005), y basándose en la resolución No. JB-2012-2148 de 26 de abril del 2012), para efecto de administrar adecuadamente el riesgo operativo.
El riesgo de procesos, en el cual es imprescindible tomar encuenta los mapas de procesos y la cadena de valor de la institución; el proceso de personas, el cual permite la identificación de las fallas o insuficiencias de las personas; el riesgo de eventos externos, que consiste en la identificación riesgos que derivan de fallas en servicios públicos, desastres naturales, etc; riesgo de Tecnologías de Información, todo lo que concierne a la tecnologíautilizada para la gestión de riesgo operativo.
Afortunadamente en Ecuador en los dos últimos años en las instituciones se ha promovido ampliamente, por parte de la SBS y las Calificadoras de Riesgo, la importancia de mejorar sus controles para mitigar o controlar el Riesgo Operacional. Con respecto a las recomendaciones de la norma de la SBS, lo primero que las instituciones deben hacer es unauto diagnóstico independiente y objetivo, para conocer detalladamente cuáles son los temas de la norma que la empresa no tiene implementados, los tiene parcialmente implementados, o deben mejorar para garantizar que el control es efectivo.
RESOLUCIONES CNV 2012
Las resoluciones emitidas por el Consejo Nacional de Valores, durante el año 2012 dentro de su marco normativo; versanexplícitamente sobre los siguientes aspectos:
CNV – 001 – 2012.- Facturas negociables comerciales, incluyendo la definición de valores de inscripción genérica.
CNV – 002 – 2012.- Idoneidad dentro de la capacidad de los administradores y de cada miembro de las diferentes compañías reguladas por la Ley de Mercado de Valores.
CNV – 003 – 2012.- Vigilancia y transparencia dentro del mercado de valores,evitando prácticas monopólicas u oligopólicas.
CNV – 004 – 2012.- Información adecuada de las personas jurídicas que se encuentran participando dentro de un negocio fiduciario, ya sea como constituyentes, constituyentes adherentes o beneficiarios.
CNV – 005 – 2012.- Aspectos relacionados a la debida diligencia, con enfoque a las actividades que realizan las empresas reguladas por la ley de mercado devalores.
CNV – 006 – 2012.- Reforma hacia el registro de valores no inscritos, permitiendo las negociaciones ocasionales o periódicas de valores no inscritos.
CNV – 007 – 2012.- Actualización de manuales de procedimiento, y su correcta adecuación en base a la normativa vigente, con un plazo no mayor a 45 días.
CNV – 008 – 2012.- La información publicada por las Calificadoras de Riesgo deberáser entregada de manera oportuna, veraz y completa.
CNV – 009 – 2012.- Otorgar a los organismos públicos de control y regulación la facultad de expedir normas de carácter general en las materias propias de su competencia.
CNV – 010 – 2012.- Considerar valor, al derecho o conjunto de derechos de contenido esencialmente económico, negociables en el mercado de valores.
RESOLUCIONES CNV 2013...
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