Riesgos Asociados Al Manejo De La Informacio

RIESGOS ASOCIADOS AL MANEJO DE LA INFORMACION

A qué tipo de riesgos nos enfrentamos hoy en día con toda la tecnología que se ha
desarrollado para hacer más fácil la vida del ciudadano común y la facilidad para
aquellos que quieren adquirir dinero fácil?
El riesgo asociado a la información compromete la confidencialidad de la información
de los clientes, es bien cierto que en nuestras manosllega toda la información tal como
datos básicos, información financiera, datos de contacto entre otras. Si controlamos la
información prevenimos, impedimos, detectamos y corregimos las posibles violaciones
a las que puede estar expuesta la información, estaremos colaborando a que nuestros
clientes no se vean involucrados en un tema de fraude.
Si existen Riesgos asociados tales como: Fuga deinformación, que se puede dar por
falta de control o políticas que no tienen el alcance de manejo y custodia, el sabotaje
que es daño en que se incurre intencionalmente, la manipulación que es una acción
dolosa en la alteración de la información, en la pérdida de información que es borrarla
intencionalmente, información suministrada a los delincuentes, los cuales saben que
sin informaciónconfiable no pueden llegar a realizar ningún fraude, así que acuden a
las fuentes donde la pueden obtener, utilización indebida de funcionarios, método
utilizado por delincuentes donde establecen contactos dentro de las entidades y
ofrecen a cambio de la información confidencias beneficios, aspectos jurídicos para el
manejo de la información, la falta de control puede llevar a los funcionariosde una
entidad a ser denunciados penalmente, los delitos contemplados son:
La utilización indebida de información privilegiada (Art. 258 RPC), el hurto (Art. 239
CPC), el hurto calificado (Art. 240), la estafa (Art. 246), concierto para delinquir (Art.
340), falsedad en documento público (Art. 286) y privado (Art. 289).
Teniendo conocimiento sobre los riesgos que se han podido establecer espertinente
saber que mientras exista manipulación de recurso humano no habrá un control sobre
el manejo de la información que permita que esta se encuentre segura y que no se
pueda extraer la información con fines lucrativos o de cualquier índole.
En los Riesgos Asociados de Vinculación, contamos con Riesgos de Suplantación,
cuando los defraudadores se apropian de información privilegiada declientes
importantes, Riesgos de Falsificación, falsificar documentos para poder vincularse a
otra entidad financiera pasándolos como propios y Riesgos de Adulteración,
adulteración de documentos.

En todas las transacciones presentes en el diario común de la gente, en los negocios
establecidos y en cada movimiento que se realice en el sistema financiero hay riesgo,
riesgo con la informaciónque se deposita en una entidad financiera para la apertura de
un producto, ya que es necesario que el posible cliente se tenga información detallada
de donde vive, dirección, teléfono, celular, referencias familiares, personales, sus
estados financieros o sus cartas laborales, desprendibles de pago, declaraciones de
renta, procedencia de fondos, total de deudas, en fin se tiene toda lainformación
relevante a la información financiera del cliente.
Teniendo la entidad financiera el privilegio por así decirlo de tener toda esta
información, como no va a existir alguien que quiera venderla, sabiendo que existen
cualquier cantidad de defraudadores que están esperando la oportunidad de poder
comprarse a alguien para que les facilite esta información que les permitirá planear elfraude que llevaran a cabo.
Porque si en Colombia se sabe que el riesgo esta latente, no se ha podido adoptar un
mecanismo que permita que esta modalidad desaparezca.
Ahora veremos los riesgos en transacciones de depósito de clientes.
En
consignaciones en efectivo, cuando son realizadas por pagos de mercancías, cifras
menores los defraudadores presentan copias adulteradas por cuantías mayores....