Taller Prevención Del Fraude Semana Tres

Actividad Semana 3:
Riesgos de seguridades en la operación bancaria:

Estimado (a) Aprendiz: Consulte en el botón Material del Curso el documento titulado: Riesgos de seguridades en la operación bancaria: Como resultado de esta actividad, realice un ensayo máximo de 3 hojas y hágalo llegar al tutor.
RIESGOS Y SEGURIDAD EN LA OPERACIÓN BANCARIA
En el manejo de las operaciones bancarias sepueden presentar diferentes clases de riesgos que ponen en peligro la ejecución de las transacciones y el manejo de la información, entre esta clase de riesgos encontramos:

1.-Manejo de la Información
Con esto se trata de prevenir, impedir, detectar y corregir violaciones a la seguridad durante el transporte físico y trasmisiones electrónicas el cual abarca procesos internos de custodia,transporte y seguridad en los sistemas operativos.
En el manejo de la información se pueden presentar riesgos como:
-Fuga de información
-Sabotaje
-Manipulación
-Perdida de información
-Información básica suministrada a delincuentes
-Utilización indebida de funcionarios
-Aspectos jurídicos para el manejo de la información
El régimen penal Colombiano contempla los siguientes delitos contra elpatrimonio económico
a.-La utilización indebida de información privilegiada
b.-El hurto
c.-El hurto calificado
d.-La estafa
e.-Concierto para delinquir
f.-Falsedad en documentos publico
g.-Falsedad en documento privado

2.-Transacciones de depósito
En las transacciones de depósito de los clientes podemos encontrar los siguientes riesgos:
a.-Consignación en efectivo
b.- Consignación encheques
c.- Apropiación de cheques
d.- Suplantación de sellos

3.-Traslado de fondos en sucursal
En el traslado de fondos a sucursales se pueden presentar los siguientes riesgos:
a.- Recepción de solicitud
b.- Deficiencia de control
c.-Deficiencia en la comunicación

4.-Pagos realizados en ventanilla
En los pagos realizados en efectivo en las ventanillas podemos encontrar los siguientesriesgos:
a.-Deficiencias de control en la identificación de reales beneficiarios
b.-Débil toma y cotejo de huellas dactilares en el pago de cheques, retiros de cuentas de ahorro y pagos por Pin Pad
c.-Debilidades en la utilización de las herramientas definidas para el área de caja
d.-Debilidades en la actualización de la información
e.-Ausencia de control en el área de caja a los retirosrealizados por Pin Pad

5.-Proceso de vinculación
En la vinculación de los clientes podemos encontrar los siguientes riesgos:
a.- Suplantación
b.- Falsificación
c.- Adulteración

6.-Recepcion de recaudo de impuestos nacionales
En este caso la infidelidad se presenta por los empleados del banco donde suplantan los sticker para el recaudo del impuesto nacional o aduaneros

7.-Manejo de efectivoen sucursales
Los riesgos en el manejo de efectivo en las sucursales pueden ser.
a.-Exceso en el manejo de topes de efectivo en ventanilla, bóveda y cajas en tránsito por parte de los empleados.
B.-Atención de clientes que manejan grandes sumas de efectivo por ventanilla
C.-Debilidades en la programación de apertura y cierre de bóveda para custodia el efectivo
D.-Atención de clientes queconsignan o que están retirando efectivo en lugares diferentes a las ventanillas en caja
E.-Deficiencias en la manipulación del efectivo y entrega a la transportadora de valores
F.-Exceso de confianza con clientes, usuarios y compañeros ella recepción y pago de efectivo

8.-Medios electrónicos
La utilización de los medios electrónicosha producido una gran variedad de fraudes entre los cualespodemos citar.
a.- Instalación indebida de lectoras de bandas magnéticas de tarjetas
b.- Cambiazo de tarjetas
c.- Phishing o solicitud de datos mediante correos electrónicos
d.- Riesgos en el café internet

MANEJOS DE LAS TARJETAS DE CREDITO Y SU SEGURIDAD

Para obtener una buena seguridad en el manejo de las tarjetas de crédito debemos tener en cuenta las siguientes características:
1.-El...