Tesis Seguridad
Páginas: 21 (5118 palabras)
Publicado: 26 de junio de 2012
RESUMEN EJECUTIVO
La evaluación del proyecto estudia la factibilidad de implementar una empresa que preste servicios de información financiera, orientada a la prevención del fraude, a las entidades bancarias en Chile.
Se determino que el sector bancario en chile esta expuesto al fraude, ya que los sistemas utilizados en la actualidad por estas empresas no responden a los realesrequerimientos de los bancos para evitar el fraude, porque carecen de agilidad y seguridad,lo cual fue ratificado mediante la investigación a traves de los sistemas de información , este analisis determinó la necesidad imperiosa que posee la banca de enfrentar el fraude de una manera segura, agil y practica.
El estudio de mercado realizado revela la necesidad comercial que existe por un servicio queenfrente de manera innovadora el fraude, lo que permitirá contribuir a un entorno empresarial seguro, solvente y dinámico. Esta necesidad esta respaldada por entrevistas realizadas a expertos.
Esta empresa será creada con el objetivo principal de administrar, operar y desarrollar una red informatica, para apoyar la acción comercial y operativa de las instituciones bancarias nacionales, mediante elintercambio de información de valor para así prevenir perdidas producto del fraude, evitar el lavado de activos como también el financiamiento del terrorismo y agilizar la toma de decisiones de los distintos niveles organizacionales de los bancos.
INTRODUCCION
Planteamiento del problema
El fraude es el delito más temido por las entidadesbancarias y financieras, por las corporaciones públicas, privadas y por la sociedad en general, es el delito más extendido en el mundo, difícil de investigar y penalizar. Las modalidades son variadas que van desde las más sencillas e ingenuas hasta las más sofisticadas, usando todos los medios disponibles como los avances de la tecnología cibernética; esto va mucho mas lejos de nuestra propiaimaginación. El fraude no es un delito común, es un delito de "inteligencia" y conlleva a otros delitos conexos, como la asociación delictiva, la estafa, la extorsión, la falsedad, el perjurio, la colusión, el cohecho. El fraude es una epidemia mundial que afecta a toda la sociedad.
Formulacion del problema
En la actualidad todas las empresas se encuentran expuestas a ser victimas del fraude, yasea al interior de las propias organizaciones, como por agentes externos, es mas, asi lo revela una encuesta realizada por Ernst & Young en el 2008, la cual establece que en los ultimos dos años el 36% de las empresas ha sido victima del fraude, por otra parte el 44% de las empresas en Chile no tiene una politica definida para prevenir el fraude, realidad que afecta de manera importante a lasinstituciones bancarias que se ven afectadas principalmente por el fraude crediticio, el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Al analizar la industria bancaria se identifica la inexistencia de instituciones que se dediquen especificamente a la deteccion y prevencion del fraude, y las que existen son solo a nivel de contralorias, las cuales dependen de cada banco en formaespecifica, y que por tanto solo trabajan con la informacion recabada en sus propios bancos, lo cual constituye un mayor riesgo para esta industria, es por esto, que esta amenaza para la industria bancaria constituye a su vez una oportunidad de negocios, la cual sera desarrollada en este proyecto.
Objetivo del proyecto
Objetivo general
El objetivo general del proyecto consiste en crear un sistemade información capaz de contribuir a un entorno empresarial seguro, y solvente mediante la prevención de pérdidas productos del fraude. Por otro lado el sistema de información ha de llevar a la investigación y procesamiento de datos provenientes de distintas fuentes.
VISION
Consolidarnos como una de las empresas con mayor presencia en el mercado chileno en la entrega de...
La evaluación del proyecto estudia la factibilidad de implementar una empresa que preste servicios de información financiera, orientada a la prevención del fraude, a las entidades bancarias en Chile.
Se determino que el sector bancario en chile esta expuesto al fraude, ya que los sistemas utilizados en la actualidad por estas empresas no responden a los realesrequerimientos de los bancos para evitar el fraude, porque carecen de agilidad y seguridad,lo cual fue ratificado mediante la investigación a traves de los sistemas de información , este analisis determinó la necesidad imperiosa que posee la banca de enfrentar el fraude de una manera segura, agil y practica.
El estudio de mercado realizado revela la necesidad comercial que existe por un servicio queenfrente de manera innovadora el fraude, lo que permitirá contribuir a un entorno empresarial seguro, solvente y dinámico. Esta necesidad esta respaldada por entrevistas realizadas a expertos.
Esta empresa será creada con el objetivo principal de administrar, operar y desarrollar una red informatica, para apoyar la acción comercial y operativa de las instituciones bancarias nacionales, mediante elintercambio de información de valor para así prevenir perdidas producto del fraude, evitar el lavado de activos como también el financiamiento del terrorismo y agilizar la toma de decisiones de los distintos niveles organizacionales de los bancos.
INTRODUCCION
Planteamiento del problema
El fraude es el delito más temido por las entidadesbancarias y financieras, por las corporaciones públicas, privadas y por la sociedad en general, es el delito más extendido en el mundo, difícil de investigar y penalizar. Las modalidades son variadas que van desde las más sencillas e ingenuas hasta las más sofisticadas, usando todos los medios disponibles como los avances de la tecnología cibernética; esto va mucho mas lejos de nuestra propiaimaginación. El fraude no es un delito común, es un delito de "inteligencia" y conlleva a otros delitos conexos, como la asociación delictiva, la estafa, la extorsión, la falsedad, el perjurio, la colusión, el cohecho. El fraude es una epidemia mundial que afecta a toda la sociedad.
Formulacion del problema
En la actualidad todas las empresas se encuentran expuestas a ser victimas del fraude, yasea al interior de las propias organizaciones, como por agentes externos, es mas, asi lo revela una encuesta realizada por Ernst & Young en el 2008, la cual establece que en los ultimos dos años el 36% de las empresas ha sido victima del fraude, por otra parte el 44% de las empresas en Chile no tiene una politica definida para prevenir el fraude, realidad que afecta de manera importante a lasinstituciones bancarias que se ven afectadas principalmente por el fraude crediticio, el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Al analizar la industria bancaria se identifica la inexistencia de instituciones que se dediquen especificamente a la deteccion y prevencion del fraude, y las que existen son solo a nivel de contralorias, las cuales dependen de cada banco en formaespecifica, y que por tanto solo trabajan con la informacion recabada en sus propios bancos, lo cual constituye un mayor riesgo para esta industria, es por esto, que esta amenaza para la industria bancaria constituye a su vez una oportunidad de negocios, la cual sera desarrollada en este proyecto.
Objetivo del proyecto
Objetivo general
El objetivo general del proyecto consiste en crear un sistemade información capaz de contribuir a un entorno empresarial seguro, y solvente mediante la prevención de pérdidas productos del fraude. Por otro lado el sistema de información ha de llevar a la investigación y procesamiento de datos provenientes de distintas fuentes.
VISION
Consolidarnos como una de las empresas con mayor presencia en el mercado chileno en la entrega de...
Leer documento completo
Regístrate para leer el documento completo.