Testaferrato

Testaferrato

Consiste en prestar el nombre para el ocultamiento de la propiedad de un tercero, o prestar el nombre para adquirir bienes con dineros provenientes de actividades ilícitas. Esteprocedimiento consiste básicamente en que mediante el uso del nombre de una o varias personas se constituyen diferentes tipos de depósitos en una o varias instituciones financieras, tales como cuentascorrientes, cuentas de ahorro, certificados de depósito a término, depósitos en fondos comunes, etc.

El testaferro como tal, requiere del consentimiento de la persona de la cual se usa el nombre. Sinembargo, éste puede conocer o no las actividades u operaciones que se van a desarrollar a su nombre; esta figura puede resultar de la insinuación del lavador y de la aceptación expresa o tácita delbanquero. El método general consiste en que el lavador utilizando el nombre de uno o varios de sus empleados abre diferentes cuentas en una institución financiera, registrando en ellas solo su firma ofirmas creadas para efectuar los retiros o giros de cheques, también se utiliza la firma del testaferro y la autorización para que el lavador firme en todas las cuentas de manera individual, siendo ésteel método más típico ya que aparenta el consentimiento del testaferro y el lavador aparece como un funcionario de éste. Generalmente el lavador solicita al banco que envíe toda la documentación quedebe ser diligenciada a sus oficinas, en donde procede a diligenciar los formatos con los nombres de las personas que va a utilizar, los hace firmar o falsifica o crea las firmas correspondientes,posteriormente entrega personalmente los documentos en la entidad, eso si con el lleno total de los requisitos de información y anexos por general expedidos por él mismo como patrono del titular de lacuenta y con unos ingresos superiores a los originales; posteriormente en el proceso de confirmación de datos, él mismo o algunos de sus funcionarios con conocimiento de la operación confirma todos los...