Trabajo Comercial 1ero Segundo Corte


ANÁLISIS JURISPRUDENCIAL
Radicación n° 11001 31 03 019 2009 00298 01


1. SINOPSIS
La empresa North Allied constituyó el 7 de septiembre de 2007, un certificado de depósito, por valor de tres millones cien mil dólares (US 3.100.000.000) en el Helm Bank, pero no se generó un título físico sino desmaterializado, según la gerente comercial de la oficina de representación en Bogotá, mediante correode 26 de junio de 2008. Javier Gelvez, en su calidad de representante legal de North Allied suscribió el mismo 7 de septiembre de 2007 un documento en inglés denominado asignment of time deposit, según el cual el señalado certificado serviría como garantía para un crédito a otorgarse por parte del banco de crédito a favor de Javier Alfonso Gelvez. En su condición de representante legal de laparte actora, remitió al Helm Bank una comunicación mediante la cual autoriza la pignoración de fondos del certificado a favor del banco de crédito con el fin de garantizar un préstamo por parte de este último banco a favor de Javier Gelvez. No obstante la existencia de los documentos anotados, el extremo pasivo nunca otorgó préstamo a Javier Gelvez.
Los abogados de NORTH ALLIED en Miami hicieronunos requerimientos, pero ni el BANCO DE CRÉDITO ni el HELM BANK respondieron a las comunicaciones. Esas solicitudes se repitieron por el apoderado de la Empresa en Bogotá el 2 de octubre de 2008 y lo propio realizaron los mandatarios legales en Miami, con el objeto de reiterar previa instrucción impartida en el sentido de que el capital y los intereses del CERTIFICADO número 7160062600-1 fuerangirados a una cuenta bancaria de NORTH ALLIED en Nueva York.
Al no existir respuesta, los togados de Estados Unidos insistieron en la urgencia de atender las peticiones, y solo así, la Vicepresidenta del HELM BANK manifestó verbalmente al abogado norteamericano ARNOLDO LACAYO que para cumplir con la orden de transferencia del dinero debía recibir previamente una comunicación proveniente del BANCO DECRÉDITO ordenando la liberación de la garantía constituida sobre los fondos del depósito número 7160062600-1», en vista de lo cual se solicitó al BANCO DE CRÉDITO liberar la garantía exigida por el HELM BANK, «todo ello con el fundamento de que JAVIER GELVEZ no tiene ninguna obligación financiera, pero nunca hubo contestación a la misma.
El 24 de octubre de 2008 JAVIER GELVEZ solicitó a la Centralde Información de Instituciones Financieras CIFIN, que certificara si en dicha central de datos aparecía reportado algún tipo de endeudamiento a su cargo y a favor del BANCO DE CRÉDITO, y el 4 de noviembre de la misma anualidad la CIFIN respondió que aquél no se encuentra reportado por ningún concepto con el BANCO DE CRÉDITO, motivándolo a dirigir directamente a la entidad bancaria una peticiónpara que respondiera si es su deudor, por qué concepto y en qué documentos constan tales obligaciones.
Concluye diciendo que los perjuicios causados a la promotora del proceso resultan evidentes y se derivan, fundamentalmente, «de la ilegal y abusiva apropiación que ha hecho el BANCO DE CRÉDITO de los fondos y del producto de la maduración del CERTIFICADO» al igual que del lucro cesante generado porhaber sido privada arbitrariamente de los recursos.

2. HECHOS RELEVANTES
La causa petendi fue explicada con base en los fundamentos que a continuación se compendian:
NORTH ALLIED constituyó el 7 de septiembre de 2007, el certificado de depósito a término número 7160062600-1, por valor de tres millones cien mil dólares (US 3.100.000.000) en el HELM BANK, pero no se generó un título físico sinodesmaterializado, como lo confirmó a la accionante la Gerente Comercial de la Oficina de Representación en Bogotá, mediante correo de 26 de junio de 2008.

JAVIER GELVEZ, en su calidad de representante legal de NORTH ALLIED suscribió el mismo 7 de septiembre de 2007 un documento en inglés denominado ASIGNMENT OF TIME DEPOSIT, según el cual el señalado certificado serviría como garantía para un...