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Documentos que Integran el Expediente de Crédito Hipotecario Empresarial Guía 5

Indice de Expediente Tipos deCrédito
Originación Créditos Empresariales Puente Simple sin Garantía Hipotecaria Simple con Garantía Hipotecaria Cuenta Corriente sin Garantía Hipotecaria Cuenta Corriente conGarantía Hipotecaria Arrendamiento Financiero Líquido Quirografario Crediproveedores Refaccionario Cadenas Productivas Descuento Mercantil (Factoraje)
1 INFORMACION BÁSICA Y/O GENERAL1.1 Solicitud de Crédito y autorización para consultar el SIC (Buro) acreditado/ intervinientes, accionistas con participación igual o mayor al 25%, avalistas, obligados solidarios o fiador según seael caso X X X X X X X X X X X X
1.2 Reporte de Buró de Crédito del acreditado /intervinientes X X X X X X X X X X X X
2 ANÁLISIS Y AUTORIZACIONES DE CRÉDITO
2.1Dictamen de Riesgos X X X X X X X X X
2.2 Instructivo para la integración de grupos empresariales y consorcios. X X X X X X X X X X X X
2.3 Cédula de Calificación de RiesgoX X X X X X X X X X X X
2.4 Autorización de Crédito X X X X X X X X X X X X
2.5 Créditos con personas relacionadas (Bajo custodia de Jurídico Societario) X X X X X X X X X X X X3 DOCUMENTACION FINANCIERA ACREDITADO
3.1 Dictamen Financiero X X X X X X X X X
3.2 Identificación Personal ** X X X X X X X X X X X X
3.3 Comprobante dedomicilio fiscal X X X X X X X X X X X X
3.4 Estados financieros (los últimos tres estados financieros anuales y el último ejercicio parcial analizado) del acreditado y del aval, obligadosolidario o fiador. X X X X X X X X X X X X
3.5 Flujo de Efectivo (Hoja AFE referente a "Estado de Flujo de Efectivo") X X X X X X X X X X X X
3.6 AFE Rating del acreditado y del aval...