vincular al cliente

VINCULAR AL CLIENTE.
La vinculación del cliente se trata de su primera relación con la entidad, en la cual el cliente presenta su documentación y la entidad decide sobre su vinculación. Esta oportunidad es muy valiosa para desarrollar la política de conocimiento del cliente y prevención del lavado de activos. Para efectos operativos y de controles propios del servicio, las entidades solicitaninformación básica como registros de firmas, fotocopias de documentos de identidad, direcciones de correspondencia, referencias, etc. A su vez, la política de Conocimiento del Cliente conlleva la solicitud y análisis de información complementaria que tiene como único fin evitar que la entidad sea utilizada para lavar activos o legitimar capitales.
La legislación de algunos países estableceprocedimientos y mecanismos específicos para la conservación y organización de dicha información. En todo caso, es importante tener en cuenta que cuando se analicen operaciones inusuales sospechosas, la mejor fuente de información para realizar este estudio es aquella suministrada por el cliente al momento de vincularse a la entidad. En consecuencia, un mecanismo que permita la consulta fácil de estainformación es fundamental para el ágil desarrollo de la política de prevención al lavado de activos.
Vinculación bancaria: A las entidades bancarias les interesa tener la mayor cantidad de clientes y a la vez que cada uno de ellos tenga la mayor cantidad de productos. Esto es lo que se conoce como vinculación bancaria, uno de los mayores objetivos de estas instituciones. Pero, ¿es favorable paralos clientes tener todos sus productos financieros en un solo banco?
La vinculación bancaria es favorable para los bancos para diversificar el riesgo y equilibrar el balance. Asimismo, a ellos les resulta más sencillo y rentable venderle algo a algún cliente con el cual ya mantienen una relación. Además, esta es una barrera para impedir que los clientes se puedan vincular con alguna otra entidadfinanciera.
Para los clientes, la vinculación bancaria significa una constante presión con los nuevos productos o servicios que ofrece el banco. Pero si bien tendremos que aceptar o rechazar estas supuestas oportunidades constantemente, también nos otorga como beneficio un mayor poder de negociación.
No hay un consenso sobre si es preferible tener todos los productos bancarios en una sola entidad,o por el contrario diversificarlos entre distintas entidades. La decisión depende de la comodidad de cada uno.
Personas naturales (físicas) y jurídicas (morales)
La identificación de las personas jurídicas requiere la solicitud de más información, no es suficiente contar con los mismos datos que suministraría la persona natural. Las personas jurídicas están compuestas por socios, pueden tenervarios representantes legales y domicilios. Por esta razón, es importante ir más allá de los datos básicos y conocer algo más sobre las personas que dirigen y controlan a la persona jurídica. Adicionalmente, las transacciones comerciales, contables y financieras de las personas jurídicas (morales) son más complejas, por lo tanto se requiere mayor soporte documental para entenderlas.
Una de lasventajas que existen al momento de verificar información suministrada por personas jurídicas (morales) es que por su naturaleza especial la ley exige que gran parte de estos documentos sean públicos. Es el caso de las escrituras de constitución, los registros mercantiles y algunos de sus informes financieros y contables.




SERVICIO.
Con origen en el término latino servitĭum, la palabraservicio define a la actividad y consecuencia de servir (un verbo que se emplea para dar nombre a la condición de alguien que está a disposición de otro para hacer lo que éste exige u ordena).
Esta noción brinda además la posibilidad de nombrar al ofrecimiento de una celebración religiosa, a un equipo de sirvientes que se desempeña en un hogar, al dinero que se abona cada año por el ganado y a la...