warner

REVISIÓN

1.10

Oct./2009

MO-FN-2009

FECHA

VERSIÓN

Sept./2009

MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y
FUNCIONES

CÓDIGO

1.0

GERENCIA DE FINANZAS Y OPERACIONES

Objetivo:
Administrar y canalizar los recursos financieros de la Institución hacia aquellas actividades
productivas, que permitan cumplir con la misión que por ley se le ha encomendado, en la
búsqueda constante y lograrniveles óptimos de rentabilidad como un aporte socioeconómico.

Organización:
La Gerencia de Finanzas y Operaciones depende directamente de la Presidencia Ejecutiva,
es responsable de Controlar y Ejecutar eficazmente el buen desempeño de todo el
personal asignado a las áreas Financieras y Operativas.
Tiene a su cargo los Departamentos de Contabilidad, Operaciones, Presupuesto y
Tesorería yCaptaciones.

Atribuciones:
1. Administrar eficaz y eficientemente los recursos financieros propios y los obtenidos del
público y de organismos e instituciones nacionales e internacionales.
2. Promover y vigilar la sana orientación de los recursos.
3. Vigilar diariamente la posición de tesorería del banco, cuidando que exista la suficiente
disponibilidad de efectivo en las agencias yventanillas, cumpliendo por parte con los
requerimientos de encaje que establece el Banco Central de Honduras.
4. Ejercer un estricto control sobre la Liquidez del Banco, evitando mantener recursos
ociosos e inactivos.
5.

Colocar los recursos no utilizados en diferentes programas, proyectos de alta seguridad,
rentabilidad y fácil realización.

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6. Procurar en forma permanente mantener actualizados los servicios financieros y bancarios
que ofrece la institución, de conformidad con las innovaciones tecnológicas apegadas a los
cambios y ventajas que ofrece la competencia.
7. Monitorear constantemente, la gestión contable-administrativo-financiera de lasAgencias
y Ventanillas del Banco, vigilando el cumplimiento de metas de captación y recuperación
crediticia.
8. Emitir oportuna y en forma confiable los Estados Financieros, y demás informes
requeridos por Organismos e Instituciones Contralores y Fiscalizadores del Estado.
9. Ejercer un estricto control sobre la ejecución física y financiera del Presupuesto de
Ingresos y Gastos del Banco.
10.Dar estricto cumplimiento sobre la canalización de los recursos hacia los fines para los
cuales se programó su destino.
11. Implementar campañas de recuperación crediticia a nivel nacional a efecto de tener un
apalancamiento de la liquidez y sana administración de la cartera de préstamo.
12. Colocar los recursos inactivos en títulos valores preferiblemente con el Banco Central de
Honduras ycon instituciones del sistema financiero de reconocida solidez y solvencia.
13. Monitoreo permanente al Departamento de Diversificación de Productos, de la Gerencia
de Negocios y Proyectos sobre el lanzamiento de nuevos productos al mercado,
reacondicionando y actualizando los ya existentes.
14. Efectuar mensualmente un análisis de los resultados operativos de las Agencias y
Ventanillas, afin de evaluar la gestión, emitiendo las recomendaciones que se deriven de
dicho análisis.
15. Mantener un control actualizado de la cartera de obligaciones de Corto Plazo, así como de
las disponibilidades inmediatas, con el fin de tener la suficiente liquidez y asegurarnos el
cumplimiento de obligaciones.
16. Supervisar los cierres diarios y mensuales de operaciones, a la vez la entrega dereportes
confiables y oportunos a los órganos supervisores o entidades fiscalizadoras.
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FUNCIONES

CÓDIGO

1.0

2.10.1 Departamento de Presupuesto
Objetivo
Coordinar la Planificación Presupuestaria de los Ingresos y Egresos del BANADESA, autorizar, dar
seguimiento, controlar y evaluar...