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Manual de Procedimientos para la Constitución de Bancos Privados Nacionales o Sociedades Financieras Privadas

Misión: “Promover la estabilidad y confianza en el sistema financiero supervisado”.

CONTENIDO Página 3 3 3 4 4 4 8 8

Introducción Objetivo Base legal Alcance Responsables del trámite de la solicitud Primera etapa: Presentación de la solicitud y documentación Segunda etapa:Publicación de la solicitud Tercera etapa: Dictamen de la Superintendencia de Bancos y autorización de la Junta Monetaria Cuarta etapa: Constitución de la sociedad e inscripción en el Registro Mercantil Quinta etapa: Aviso de inicio de operaciones Sexta etapa: Autorización de inicio de operaciones Anexo 1. Contenido del estudio de factibilidad económico-financiero Anexo 2. Currículum vitae deorganizadores, administradores propuestos, accionistas, miembros del consejo de administración, gerentes o quienes hagan sus veces Anexo 3. Estado patrimonial y relación de ingresos y egresos de organizadores, administradores propuestos, accionistas, miembros del consejo de administración, gerentes o quienes hagan sus veces Flujograma del proceso Principales disposiciones legales y reglamentariasaplicables

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MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA LA CONSTITUCIÓN DE BANCOS PRIVADOS NACIONALES O SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS INTRODUCCIÓN La Superintendencia de Bancos de Guatemala, consciente de la importancia de optimizar los procesos de constitución de bancos privados nacionales o sociedades financieras privadas, ha considerado necesario emitir el Manual deProcedimientos para la Constitución de Bancos Privados Nacionales o Sociedades Financieras Privadas, que incluye los requisitos y procedimientos que deben tomarse en consideración en el trámite y estudio para la constitución de las referidas entidades, el cual contempla lo establecido en la Ley de Bancos y Grupos Financieros, la Ley de Sociedades Financieras Privadas, así como en el Reglamento para laConstitución de Bancos Privados Nacionales y el Establecimiento de Sucursales de Bancos Extranjeros. Lo anterior se enmarca dentro de los esfuerzos que la Superintendencia de Bancos viene realizando para divulgar y transparentar los procesos, en este caso el de constitución de las entidades antes citadas. OBJETIVO Proporcionar de manera integral los requisitos, trámites y procedimientos para laconstitución de bancos privados nacionales o sociedades financieras privadas, a efecto que los interesados en constituir un banco o una sociedad financiera y el público en general conozcan los procesos y acciones que se realizan, desde que la Superintendencia de Bancos recibe la solicitud hasta que se autoriza el inicio de operaciones. BASE LEGAL  Decreto Número 19-2002 del Congreso de la República,Ley de Bancos y Grupos Financieros.  Decreto-Ley Número 208 del Jefe de Gobierno de la República, Ley de Sociedades Financieras Privadas.  Resolución JM-78-2003, de Junta Monetaria, Reglamento para la Constitución de Bancos Privados Nacionales y el Establecimiento de Sucursales de Bancos Extranjeros. La Superintendencia de Bancos conforme las facultades que le confieren las disposiciones legales,en los casos que amerite podrá requerir información y documentación adicional o complementaria que considere necesaria para el trámite de constitución de bancos privados nacionales o sociedades financieras privadas.

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ALCANCE El manual contempla los procesos y acciones que se realizan para la constitución de un banco privado nacional o una sociedad financiera privada, desde la presentaciónde la solicitud y documentación, la publicación de la solicitud, el dictamen de la Superintendencia de Bancos y la autorización de Junta Monetaria, la constitución de la sociedad e inscripción en el Registro Mercantil, el aviso de inicio de operaciones y finalmente la autorización del inicio de operaciones con el público, adicionalmente, incluye, el flujograma del proceso y las principales...