Algunas Funciones En Excel Utilizadas En MatFin

EXTRACTO DE
MODELACIÓN
FINANCIERA EN EXCEL
Docente: Javier Emilio Molina.

Institución Universitaria CEIPA.
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OBJETIVO
Conocer y comprender las principales
herramientas en Excel y fórmulas de
matemáticas financieras para tener la capacidad
de tomar decisiones relacionadas con la
inversión y financiación a través de los productos
del sistema financiero.

CONTENIDO


Las tasas de interés
◦Interés simple y compuesto
◦ Conversión de Tasas de interés.



El valor del dinero en el tiempo
◦ Valor presente (VA), Valor Futuro (VF), Tasa de interés (Tasa) y Número
de periodos (Nper)



Anualidades
◦ Pago, Pagoint, Pagoprin, Pago.in.entre, Pago.princ.entre.

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USO DE LAS MATEMÁTICAS
FINANCIERAS
Permite responder a preguntas como:
¿Se debe ahorrar o invertir?
Si se desea ahorrar, ¿Cuál es lamejor opción?
Si requiere crédito ¿Qué línea es más económica?
Comprar de contado con descuento o a crédito.
¿Durante qué plazo se debe ahorrar para alcanzar la suma
deseada?
• ¿Cuál es el costo por el uso de una tarjeta de crédito o tarjeta
de un almacén de cadena?
• ¿Cuál es el costo por el uso del dinero plástico?
•
•
•
•
•

INTERÉS Y TASAS DE
INTERÉS.

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INTERÉS Y TASA DE INTERÉS
Cuandose tienen dos valores en diferentes momentos de
tiempo se establece una equivalencia de los mismos.
El aumento del dinero en el tiempo se considera el interés.
El interés es la cantidad que se paga o se recibe por la
tenencia de dinero en el tiempo

Interés simple
Características:
• Los intereses no se capitalizan.
• Los intereses son pagados cada vez que se liquidan.
• Los intereses de cualquierperiodo siempre serán los mismos,
ya que la inversión es constante.
Ejemplo:
Hallar el interés generado en un crédito de $500.000 al 2,0%
mensual simple durante 12 meses.
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Interés compuesto
Características:
• Los intereses se capitalizan.
• Los intereses de cualquier periodo no son iguales, puesto que la
inversión varía de un periodo a otro.
• Los intereses cada vez que se liquidan se acumulanal capital para
formar un nuevo capital y sobre éste se vuelven a liquidar intereses.
Ejemplo:
Hallar el interés generado en un crédito de $500.000 al 2,0%
mensual durante 12 meses.
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Las tasas de Interés


Tasa efectiva Anual (EA): es la tasa de referencia (universal) de toda transacción, .
Ejemplo: 25% EA, 32% EA.



Tasa nominal: tasa anual con periodos de capitalización, expresa cuantosperiodos de
intereses se van a dar en el año.
Ejemplos: 32% TV (trimestre vencido), 32% CT (capitalizable trimestralmente), 24%
NS (nominal semestral)



Tasa periódica: es la tasa inferior a un año, corresponde a los periodos de capitalización
enunciados en la nominal, su cálculo se da dividiendo la tasa nominal en los periodos
expresados en ésta.
Ejemplos: 6% ET (efectiva trimestral), 2% M(mensual), 12% semestral.

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Conversión de tasas Excel.


1. Tasa nominal a Tasa periódica (conocida también como Tasa efectiva del periodo).
Ej: convertir el 32% ATV a trimestre vencido.
Se aplica la fórmula Ip = Ia / n => 32% ATV /4 Trimestres = 8% trimestral.



2. Tasa periódica a nominal:
Ej: Se tiene una tasa del 8% trimestre vencido, ¿Cuál es la tasa nominal equivalente?
Se aplica lafórmula Ia = Ip * n => 8% Trimestral * 4 Trimestres = 32% Anual trimestre
vencido.

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Conversión de tasas Excel.


3. Tasa nominal a efectiva anual. Fórmula: Ie = (1 + r / n) ^ n -1
Ej: Se tiene una tasa del 24% anual trimestre vencido, ¿Cuál es la tasa efectiva anual
equivalente?
En Excel, insertar función (fx) INT.EFECTIVO
e ingresar los argumentos de función
(variables).



4. Tasa efectivaanual a nominal. Fórmula: r = ((1+ Ie) ^ (1 /n) - 1) * n
Ej se tiene una tasa 26,25% EA , convertir a nominal capitalizable trimestral.
En
Excel,
insertar
función
(fx)
TASA.NOMINAL e ingresar los argumentos
de función (variables).

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Conversión de tasas Excel.


5. Tasa periódica a efectiva anual.
Fórmula: ie = (1 + ip) ^ n -1
Ej: Se tiene una tasa del 2% mensual, ¿Cuál es la tasa efectiva...