BANCOS

CASO 10
• ¿Considera usted que esta operatoria es inusual? ¿Por qué?
RTA: Si es inusual porque no es normal que el señor pepito retire dinero de una cuenta para consignarloen otra para colocarlo en otra y luego retire en efectivo, además es algo inusual la cantidad de dinero que esta consignando a su cuenta.


• ¿Qué herramientas y técnicas deinvestigación deberían utilizasen?
RTA:
-Técnicas de investigación.
-Realizar seguimiento a las operaciones con una frecuencia acorde a la evolución de riesgo de los factores deriesgo involucrados en las operaciones
-Monitorear las operaciones realizadas en cada uno de los segmentos de los factores de riesgo.
-Herramientas
-Identificación de losfactores de riesgo.
-Segmentación de los factores de riesgo.

• Una vez confirmada la sospecha a ¿qué aspectos resultan observables?
RTA: Los aspectos observables son la cantidadde dinero que se consigna de una cuenta de la compañía ala cuenta del señor pepito, el dinero que consigna la corporación periódicamente en la cuenta del BANCO ALI comparada conla suma retirada de la cuenta del mismo en el banco pato, el retiro de efectivo, y si las cuentas son del mismo titular porque apertura dos?
• ¿Qué haría para investigar enprofundidad dichos aspectos y que medias adoptaría para obtener resultados satisfactorios?
RTA: Establecer los riesgos de lavados de activos estableciendo metodologías de posiblesfactores de riesgo, luego realizar una medición o evaluación frente a cada uno de los factores de riesgo y establecer medidas de control.
• ¿De no obtenerlos que considera usted quese debería hacer?
RTA: Contratar un grupo o equipo de investigación especializado en Sarlaft que le colabore a la institución para lograr obtener los resultados esperados