finanzas

Concetracion del efectivo
ectivo se produce cuando los fondos de diferentes lugares se transfieren electrónicamente en una sola cuenta. En una concentración de dinero en efectivo y un sistema de desembolso, el dinero en efectivo, se suele trasladar desde ubicaciones remotas en una sola cuenta principal cada noche. Si la empresa utiliza varios bancos o instituciones financieras, unaconcentración y un sistema efectivo desembolso también permite a la empresa de transferencia de fondos entre bancos. Por ejemplo, si una empresa mantiene su cuenta central de concentración de efectivo en el banco ABC, pero tiene un préstamo de negocios a través de XYZ Bank, la empresa puede transferir fondos de su cuenta central en el banco ABC para hacer su pago del préstamo en el Banco XYZ.
de caja como ala planeación de sus déficit, ya que al obtener remanentes estos pueden ser invertidos, pero por el contrario si hay faltante planear la forma de buscar financiamiento a corto plazo. Los factores fundamentales en el análisis del presupuesto de caja se encuentran en los pronósticos que se hacen sobre las ventas, los que se hacen con terceros y los propios de la organización, todos los inputs youtputs de efectivo y el flujo neto de efectivo se explicarán a continuación sus planteamientos básicos.

Administración Financiera del Efectivo: Es uno de los campos fundamentales en la administración del capital de trabajo y es básicamente igual en todos los países y todas las empresas. Como es el activo más líquido de la empresa suministra a esta los medios de pago de las cuentas a medida quevencen y sirve como colchón de fondos para cubrir erogaciones imprevistas y reducir el riesgo de una crisis liquidez. La caja es el denominador común al cual pueden reducirse todos los activos líquidos como: cuentas por cobrar e inventarios. La caja se mantiene en forma de cuenta corriente en un banco comercial que no gana intereses.

Concentración del Efectivo en un solo Banco: Se efectúa laconcentración en un solo banco a fin de reducir el tiempo requerido para llevar a cabo dos aspectos del proceso de cobranza de la empresa. El primero es el lapso de tiempo que transcurre entre el envío de un pago por parte de la empresa. Los centros de cobranza regionalmente distribuidos reducirán el tiempo de envío por correo, ya que el banco cobrador se encuentra más cerca del punto donde se expidióel cheque. Una reducción en e tiempo requerido de cobranza permite a la empresa, disponer de los fondos con más rapidez. Sistema de "caja cerrada". Dicho sistema se diferencia del de concentración bancaria en que el cliente, en vez de enviar el pago por correo a un centro de cobranza, lo manda a un apartado postal. El sistema de caja cerrada conviene mas que el de concentración bancaria, ya queabrevia el tiempo de procesamiento comprendido entre el recibo y el depósito de los cheques por parte de la empresa, logrando así que los pagos sean recibidos y depositados simultáneamente por el mismo banco.Los sistemas de caja cerrada prevalecen entre los grandes vendedores de menudeo, los cuales suelen contar con muchos clientes en su país de residencia.

Inversión del Efectivo Ocioso: En lasempresas es el recurso financiero que esta "parado" por decirlo de algún modo, y no te está generando un rendimiento. Por tanto, la inversión del efectivo ocioso consiste en "poner ese dinero a trabajar" Para lo cual, se pueden evaluar diversas opciones de acuerdo a lo que más convenga a la empresa. Se puede invertir en bonos, o certificados, etc. a fin de generar un rendimiento. de caja como a laplaneación de sus déficit, ya que al obtener remanentes estos pueden ser invertidos, pero por el contrario si hay faltante planear la forma de buscar financiamiento a corto plazo. Los factores fundamentales en el análisis del presupuesto de caja se encuentran en los pronósticos que se hacen sobre las ventas, los que se hacen con terceros y los propios de la organización, todos los inputs y...