lavado de dinero

El 17 de octubre de este año se publicó la Ley Federal para la Prevención e
Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, denominada
también de Lavado de Dinero.
La nueva Ley entrará en vigor el 17 de julio de 2013, con el fin de que quienes se
encuentren dentro de los supuestos previstos en ella, tengan un plazo para
conocer sus obligaciones y puedan darlescumplimiento.
Estas nuevas disposiciones tienen su antecedente en el Grupo de Acción
Financiera sobre el Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (GAFI),
el cual se encuentra integrado por 36 países y fue formado desde 1989 en París
por el Grupo G-7 teniendo como objetivo crear normas de alcance mundial para
combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. De acuerdo al
FondoMonetario Internacional, los montos que se lavan en el mundo podrían
estar en el orden del 2 al 5% del PIB mundial. En nuestro país el monto
blanqueado por año puede fluctuar entre 10 y 18 mil millones de dólares.
El objetivo de la Ley es proteger el sistema financiero y la economía nacional,
estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u
operaciones que involucrenrecursos de procedencia ilícita, a través de una
coordinación interinstitucional, que tenga como fines recabar elementos útiles para
investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia
ilícita así como a las organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para
su financiamiento.
Dentro de la Ley se pretende formar una Unidad Especializada en AnálisisFinanciero dependiente de la Procuraduría General de la República que será la
encargada de detectar, con la información que reciba, las operaciones realizadas y
que se consideren actividades vulnerables.

 

Son tres obligaciones importantes que se contemplan para efectos de identificar
las actividades vulnerables y aplicables para los que realicen las actividades que
más adelante se enumeran:1- Identificar a las personas que realicen las transacciones y conservar la
información para cuando las requiera la autoridad.
2- Dar aviso cada mes de las operaciones realizadas con terceros.
3- Restricción de recibir efectivo por determinadas operaciones.
Cabe señalar que en la actualidad ya hay una serie de obligaciones que debe
cumplir el sistema financiero nacional y las empresas quereciben efectivo por las
actividades que realizan y que deben presentar a la Secretaría de Hacienda. Sin
embargo, las obligaciones que establece la Ley comentada son para efectos de
detectar recursos de procedencia ilícita y no para efectos fiscales.
Para analizar el cumplimiento de las obligaciones, la ley señala que actividades
serán consideradas vulnerables y dependiendo del monto de laoperación, o se
conserva información para cuando lo solicite la autoridad o se deben presentar
avisos a la Unidad Especializada en Análisis Financiero.
En el caso de identificar a los clientes, se debe verificar su identidad basándose
entre otros, en los avisos de inscripción o actualización de actividades para
efectos del RFC.
Asimismo, si el que realiza la operación es intermediario,representante,
mensajero, entre otros, se debe preguntar si tiene conocimiento de la existencia
del dueño beneficiario y, en su caso, exhibir documentación que permita
identificarlo.
A continuación se presenta la lista de actividades vulnerables:

Actividad Vulnerable
Juegos, sorteos, apuestas, concursos.
Gasto mensual acumulado en tarjetas
de servicio o de crédito otorgadas por
entidades nofinancieras.
Emisión o comercialización, habitual o
profesional, de tarjetas de servicios, de
crédito, de tarjetas prepagadas y de
todas
aquellas
que
constituyan
instrumentos de almacenamiento de
valor monetario
Emisión y comercialización de cheques
de viajero distinta a la realizada por las
Entidades Financieras.
Ofrecimiento habitual o profesional de
operaciones de mutuo o de...