Administración Y Recuperación De La Cartera

Administración y recuperación de la cartera

Exige:

Que la administración de la cartera sea eficiente. Esta eficiencia se puede lograr mediante una administración científica en donde seintegren las funciones del proceso administrativo: Planeación, Organización, Ejecución, Dirección y Control.


Código de ética institucional

Estas son:

Las normas registradas en el código de ética,se aplican a todos los funcionarios de una entidad sin excepción. Cualquier empleado que tenga información o conocimiento sobre violación alguna del Código de Conducto, está en la obligación deinformar el hecho a los estamentos superiores.

Operaciones inusuales.
Son:
Todas aquellas transacciones cuya cuantía o característica no guarda relación con la actividad económica de losclientes, o que por las cantidades transadas o características particulares se salen de los parámetros de normalidad establecidos para determinado rango del mercado.

Operaciones Sospechosas

Es:Toda operación que siendo originada por un comportamiento inusual que carece de soportes adecuados y transparentes, que faciliten identificar la procedencia de los recursos o que ofrezcan duda respectode su destino; así mismo, la imposibilidad de establecer sus propietarios legítimos y/o su actividad o su entidad.

Transacción ilícita

Es:

Toda operación realizada parcial o totalmente quecontenga actos u actividades contrarias a la ley (apertura de cuenta con identidad falsa, consignación de cheques falsificados etc.)


Efectos del lavado de activos.


Acrecienta la corrupción yla violencia.
Produce efectos sociales dañinos: el reacomodamiento, a partir de una nueva concentración de la riqueza en manos de delincuentes.
Genera efectos inflacionarios: los recursos ilícitosgeneran incremento generalizado del nivel de precios de los bienes y servicios, aumentando el costo de vida.
Deterioro total de la economía formal.
Empaña la imagen internacional del país.


Que...