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Lavado de Dinero
Papel de Los Bancos en la prevención de Lavado de Dinero
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores, como parte de sus facultades, tiene la responsabilidad de supervisar a los centros cambiarios, transmisores de dinero y sociedades financieras de objeto múltiple entidades no reguladas (sujetos obligados) en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento alterrorismo.
 
A efecto de atenderlos y de mantener un canal de comunicación directo, ágil y dinámico, esta Comisión ha creado este portal mediante el cual se les brindará información de interés de manera regular a través de avisos y comunicados, la publicación de la normatividad en la materia, sus actualizaciones, así como una sección de preguntas frecuentes y un buzón para resolver las dudas que surjansobre el tema.
Marco legal Vigente
PODER LEGISLATIVO
LEY N° 1015
QUE PREVIENE Y REPRIME LOS ACTOS ILICITOS DESTINADOS A LA LEGITIMACIÓN DE DINERO O
BIENES
EL CONGRESO DE LA NACIÓN PARAGUAYA SANCIONA CON FUERZA DE LEY
CAPITULO 1
DISPOSICIONES GENERALES

Artículo 1°.- Ambito de aplicación
La presente Ley:
a. Regula las obligaciones, las actuaciones y los procedimientos para prevenir eimpedir la utilización del
sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para la realización de los actos
destinados a la legitimación del dinero o de bienes que procedan, directa o indirectamente, de las
actividades delictivas contempladas en esta ley, actos caracterizados en adelante como delitos de
lavado de dinero o de bienes;
b. Tipifica y sanciona el delito de lavadode dinero o bienes; y,
c. Se aplicará sin perjuicio de otras acciones y omisiones tipificadas y sancionadas en la ley penal.
Artículo 2°.- Definiciones.
A los efectos de esta ley se entenderán como:
a. Objeto: los bienes obtenidos o derivados directa o indirectamente de la comisión de un delito
tipificado en esta ley;
b. Bienes: los activos de cualquier tipo, corporales o incorporales,muebles o raíces, tangibles o
intangibles y los documentos o instrumentos legales que acrediten la propiedad u otros derechos
sobre dichos activos;
c. Crimen: todo delito cuya pena de penitenciaria media sea superior a dos años;
d. Banda criminal: Asociación estructurada u organizada de tres o más personas con la finalidad de
cometer hechos punibles o concretar sus fines por la vía armada y losque las sostengan
económicamente o les provea de apoyo logístico; y,
e. Grupo terrorista: asociación estructurada u organizada de tres o más personas que emplee la
violencia, incluyendo la comisión de delitos, para la consecución de sus fines políticos o ideológicos,
incluyendo a sus mentores morales.

CAPITULO II
DISPOSICIONES PENALES
Artículo 3°.- Tipificación del delito de lavado dedinero o bienes.
Comete delito de lavado de dinero o bienes, el que con dolo o culpa:
a. Oculta un objeto proveniente de un crimen, o de un delito perpetrado por una banda criminal o grupo
terrorista, o de un delito tipificado por la Ley 1340/88 "Que reprime el tráfico de estupefacientes y
drogas peligrosas" y sus modificaciones.
b. Respecto de tal objeto, disimule su origen, frustre o peligre elconocimiento de su origen o ubicación,
su encuentro, su decomiso, su incautación, su secuestro, o su embargo preventivo; y,
c. Obtenga, adquiera, convierta, transfiera, guarde o utilice para si u otro el objeto mencionado en el
párrafo primero. La apreciación del conocimiento o la negligencia se basarán en las circunstancias y
elementos objetivos que se verifiquen el caso concreto.
Artículo4°.- Sanción penal
El delito de lavado de dinero o bienes será castigado con pena penitenciaria de dos a diez años.
El juez podrá dejar de aplicar la pena al coautor o participe si este colabora espontanea y efectivamente con
las autoridades para el descubrimiento del ilícito penal tipificado en la presente ley, para la individualización de
los autores principales o para la ubicación de los...