CAPÍTULO III TEMA 3

CAPÍTULO III. PREVENCIÓN Y COMBATE AL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO EN EL SISTEMA FINANCIERO MEXICANO
3.2. AUTORIDADES ENCARGADAS DE DISEÑAR EL MARCO NORMATIVO APLICABLE EN LA MATERIA
Desde el punto de vista económico la Secretaría de Hacienda y Crédito Público declaró y diagnosticó que de acuerdo al Fondo Monetario Internacional (FMI), la suma total de fondos blanqueados en elmundo podría variar entre 2% y 5% del PIB mundial, además de que los recursos de procedencia ilícita pueden ser transferidos con facilidad y de forma inmediata de una jurisdicción a otra, añadiendo que en México, se estima que el monto de lavado de dinero asciende a casi 10 mil millones de dólares al año, lo que representa el 3.6% del Producto Interno Bruto (PIB) del país.

Como un compromisoderivado del Acuerdo Nacional por la Seguridad, la Justicia y la Legalidad, el Gobierno Federal presentó en agosto de 2010, la Estrategia Nacional para la Prevención y el Combate al Lavado de Dinero y al Financiamiento al Terrorismo, cuyo propósito es fortalecer la lucha contra dichas actividades delictivas a través de un sistema integral enfocado a impedir que las organizaciones delictivas dispongande sus ganancias y, judicializar oportuna y efectivamente casos de alta relevancia.

Dicha Estrategia se constituye de cuatro ejes rectores:
I. Información y Organización;
II. Marco Normativo;
III. Supervisión Basada en Riesgo y Procedimientos Eficaces, y
IV. Transparencia y Rendición de Cuentas.
Sobre el particular se observa que el segundo eje rector tiene como objetivo fortalecer losinstrumentos legales para la prevención y el combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, el cual se propuso cumplir a través de tres líneas de acción:
• Regulación de operaciones en efectivo;
• Ajuste a tipos penales;
• Nuevos sujetos obligados a reportar operaciones.

A fin de cumplimentar el segundo eje, el 26 de agosto de 2010 el Ejecutivo Federal presentó a la Cámara de Senadores lainiciativa de decreto por el que se expide la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y de Financiamiento al Terrorismo, misma que fue aprobada por el Congreso de la Unión como Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y publicada en el Diario Oficial de la Federación el 17 de octubrede 2012.

Derivado de los compromisos internacionales adoptados por México como integrante del Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI por su acrónimo en francés), la Secretaría de Hacienda y Crédito Público mantiene un esfuerzo permanente en la actualización y homologación en los estándares aplicables a los distintos sujetos obligados al Régimen de Prevención y Combate alLavado Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
A partir de la tipificación de los delitos de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y de Terrorismo y su financiamiento en el Código Penal Federal, las diversas leyes financieras otorgan el fundamento legal del Régimen de Prevención y Combate al Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo al que se deberán de sujetar los sujetosobligados, dando a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público la atribución de emitir Disposiciones de carácter general en materia de prevención, detección y reporte de operaciones posiblemente vinculadas con los delitos de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita —comúnmente conocido como Lavado de Dinero— y de Terrorismo y su financiamiento que, entre otras medidas, establecen la obligación deemitir reportes de operaciones a la Unidad de Inteligencia Financiera.
 
A continuación se presenta el Marco Jurídico en materia de prevención y combate de los delitos de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y de Terrorismo y su financiamiento


MARCO JURÍDICO DEL LAVADO DE DINERO

El marco jurídico lo constituyen los siguientes ordenamientos:
􀂃 Constitución Política de los Estados...