cartas

ACTIVIDAD SEMANA 3
Ejercicio 1
Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un pequeño supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal donde usted labora, seencuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos mensuales, y el volumen de consignacionesno supera los 4 millones por mes. A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25 millones de pesossemanales, e inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida.

INFORME
Yo CAROLINA SANCHEZ. En calidad de representación de laGerente que en estos momentos se encuentra ausente por motivos de salud.
En primera instancia tomaría unas medidas de control las cuales me permitan verificar lo que está ocurriendo. Ya que don RICARDOALBA es un cliente permanente con una antigüedad de 5 años en nuestra entidad llamada banco MONSERRATE. Lo cual nos hace dudar mucho de sus últimos movimientos bancarios con altas sumas de dineroconsignadas a su cuenta corriente.
a) Establecer las metodologías para definir las medidas de control del riesgo
b) Aplicar las metodologías establecidas en desarrollo del literal anterior sobre cadauno de los factores de riesgo
c) Establecer los niveles de exposición en razón de la calificación dada a los factores de riesgo en la etapa de medición.
d) Realizar los reportes de operacionessospechosas a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF. Como resultado de la operación anterior debo establecer un buen método de monitoreo para así poderiniciar un el perfil de riesgo y así poder llevar acabo la detención de operaciones sospechosas inusuales, dicho monitoreo debe tener una periodicidad mínima de semestral acorde con el perfil de riesgo...