Confidencialidad bancaria y administrativa
Páginas: 8 (1800 palabras)
Publicado: 8 de febrero de 2012
Confidencialidad
Administrativa - Bancaria
Superintendencia de Bancos de Panamá
6 de julio de 2011
Confidencialidad es la propiedad de la información, por la que se garantiza que está accesible únicamente a personal autorizado a acceder a dicha información. La confidencialidad ha sido definido por la Organización Internacional de Estandarización (ISO) en la norma ISO-17799 como"garantizar que la información es accesible sólo para aquellos autorizados a tener acceso" y es una de las piedras angulares de la seguridad de la in formación.
www.wikipedia.org
Ley Bancaria-Derecho a la Confidencialidad
(Capítulo XII)
Artículo 110. CONFIDENCIALIDAD ADMINISTRATIVA. La información obtenida por la Superintendencia en el ejercicio de sus funciones relativa a clientes individualesde un banco, deberá mantenerse bajo estricta confidencialidad y sólo podrá ser revelada cuando fuese requerida por autoridad competente, conforme a las disposiciones legales vigentes, dentro del curso de un proceso penal.
La Superintendencia, incluyendo a todo su personal y a los auditores externos, asesores, administradores interinos, reorganizadores y liquidadores designados por ella,deberá guardar la debida confidencialidad sobre toda la información que le haya sido suministrada o que haya obtenido conforme a este Decreto Ley. En consecuencia, no podría revelarla a terceras personas, salvo que le fuera requerida por autoridad competente conforme a lo dispuesto en este artículo. Se exceptúan de esta disposición aquellos informes o documentos que, de conformidad con este DecretoLey y por su naturaleza, tienen carácter público y aquellos que deba suministrar en cumplimiento de leyes sobre prevención de Delitos de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y delitos relacionados.
Los servidores público que con motivo de los cargos que desempeñen tengan acceso a la información de que trata este artículo, quedarán obligados a guardar la debida confidencialidad,aún cuando cesen en sus funciones.
Se exceptúa de los dispuesto en el presente artículo, la información que por razón de la supervisión consolidada la Superintendencia deba compartir con entes supervisores extranjeros al amparo de los artículos 64 y 65 del presente Decreto Ley.
Los servidores público que con motivo de los cargos que desempeñen tengan acceso a la información de que trata esteartículo, quedarán obligados a guardar la debida confidencialidad, aún cuando cesen en sus funciones.
Se exceptúa de los dispuesto en el presente artículo, la información que por razón de la supervisión consolidada la Superintendencia deba compartir con entes supervisores extranjeros al amparo de los artículos 64 y 65 del presente Decreto Ley.
Qué información recibimos
Cuentas del mayorgeneral del Banco
Detalle de captaciones
Detalle de la información de la cartera de préstamos
Bienes adquiridos
Inversiones
Provisiones
Saldos, vencimientos y rendimientos
Costos de los activos productivos
Rubros que componen la liquidez
ARTICULO 93. INFORMACIÓN SOBRE PASIVOS. La Superintendencia podrá obtener de cada banco información sobre los vencimientos, concentración y distribucióngeográfica de sus pasivos, para poder establecer su liquidez e identificar riesgos excesivos.
La Superintendencia no podrá solicitar la identidad de los depositantes de los bancos, salvo cuando los depósitos garanticen activos que sean objeto de análisis o supervisión por parte de la Superintendencia.
Artículo 15. Los expedientes de carácter reservado, tales como los que tienen relación concuentas bancarias, información sobre investigaciones o reportes de operaciones sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales, menores de edad, los judiciales, arbítrales y del Ministerio Público, se regirán por las normas de acceso y de información contenidas en el Código Judicial, la legislación bancaria y normas aplicables a la prevención y el combate del blanqueo de capitales.
La...
Administrativa - Bancaria
Superintendencia de Bancos de Panamá
6 de julio de 2011
Confidencialidad es la propiedad de la información, por la que se garantiza que está accesible únicamente a personal autorizado a acceder a dicha información. La confidencialidad ha sido definido por la Organización Internacional de Estandarización (ISO) en la norma ISO-17799 como"garantizar que la información es accesible sólo para aquellos autorizados a tener acceso" y es una de las piedras angulares de la seguridad de la in formación.
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Ley Bancaria-Derecho a la Confidencialidad
(Capítulo XII)
Artículo 110. CONFIDENCIALIDAD ADMINISTRATIVA. La información obtenida por la Superintendencia en el ejercicio de sus funciones relativa a clientes individualesde un banco, deberá mantenerse bajo estricta confidencialidad y sólo podrá ser revelada cuando fuese requerida por autoridad competente, conforme a las disposiciones legales vigentes, dentro del curso de un proceso penal.
La Superintendencia, incluyendo a todo su personal y a los auditores externos, asesores, administradores interinos, reorganizadores y liquidadores designados por ella,deberá guardar la debida confidencialidad sobre toda la información que le haya sido suministrada o que haya obtenido conforme a este Decreto Ley. En consecuencia, no podría revelarla a terceras personas, salvo que le fuera requerida por autoridad competente conforme a lo dispuesto en este artículo. Se exceptúan de esta disposición aquellos informes o documentos que, de conformidad con este DecretoLey y por su naturaleza, tienen carácter público y aquellos que deba suministrar en cumplimiento de leyes sobre prevención de Delitos de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y delitos relacionados.
Los servidores público que con motivo de los cargos que desempeñen tengan acceso a la información de que trata este artículo, quedarán obligados a guardar la debida confidencialidad,aún cuando cesen en sus funciones.
Se exceptúa de los dispuesto en el presente artículo, la información que por razón de la supervisión consolidada la Superintendencia deba compartir con entes supervisores extranjeros al amparo de los artículos 64 y 65 del presente Decreto Ley.
Los servidores público que con motivo de los cargos que desempeñen tengan acceso a la información de que trata esteartículo, quedarán obligados a guardar la debida confidencialidad, aún cuando cesen en sus funciones.
Se exceptúa de los dispuesto en el presente artículo, la información que por razón de la supervisión consolidada la Superintendencia deba compartir con entes supervisores extranjeros al amparo de los artículos 64 y 65 del presente Decreto Ley.
Qué información recibimos
Cuentas del mayorgeneral del Banco
Detalle de captaciones
Detalle de la información de la cartera de préstamos
Bienes adquiridos
Inversiones
Provisiones
Saldos, vencimientos y rendimientos
Costos de los activos productivos
Rubros que componen la liquidez
ARTICULO 93. INFORMACIÓN SOBRE PASIVOS. La Superintendencia podrá obtener de cada banco información sobre los vencimientos, concentración y distribucióngeográfica de sus pasivos, para poder establecer su liquidez e identificar riesgos excesivos.
La Superintendencia no podrá solicitar la identidad de los depositantes de los bancos, salvo cuando los depósitos garanticen activos que sean objeto de análisis o supervisión por parte de la Superintendencia.
Artículo 15. Los expedientes de carácter reservado, tales como los que tienen relación concuentas bancarias, información sobre investigaciones o reportes de operaciones sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales, menores de edad, los judiciales, arbítrales y del Ministerio Público, se regirán por las normas de acceso y de información contenidas en el Código Judicial, la legislación bancaria y normas aplicables a la prevención y el combate del blanqueo de capitales.
La...
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