creditos

MPP.2012.GG.XXX.YY

Algunas consultas adicionales.

- No he visto el uso de autonomías
- No he visto el caso de aprobaciones diferidas

Créditos

Establecer las políticas, procedimientos y responsabilidades para la Gestión de Proyectos de Financiera Efectiva.

Área responsable: Ingeniería de Procesos.

Ingeniería de Procesos

Gestión de Créditos
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Ingeniería de Procesos

CONTROL DE CAMBIOS

Versión

Fecha de
actualización

12/11 / 2012

01

Descripción del cambio
Versión Inicial
Deroga:
 MPP-001-DIR-05 Manual de Políticas y
Procedimientos de Créditos y Recuperaciones;
en cuanto se oponga a la presente norma.
 MUS-003-CRI-01 Manual de Usuario para
Campañade Ventas Crédito Bono en Efectivo
 MUS-006-CRI-01 Manual de Usuario Cotizador
de Productos
 MUS-023-CRI-01 Manual de Usuario de Nuevo
Filtrado de Clientes Bancarizados
 MUS-070-CRI-01 Manual de Usuario Score 11
Puntos
 ROC-002-CRI-01 Reglamento de Operatividad
para Preventa y Solicitud de Credito
 ROC-004-CRI-02 Reglamento de Usuario de
Inspecciones
 ROC-005-CRI-01 Reglamento delManual de
Usuario de Crédito Diferido
 ROC-010-CRI-01 Reglamento de Parámetros
línea digital y celulares
 ROC-019-CRI-01 Reglamento de Atención
Creditos Zonas Itinerantes
 ROC-020-CRI-02 Reglamento de Consultas en
centrales de riesgo
 ROC-021-CRI-01 Reglamento de Mailing
segmentado campana agosto 2009
 ROC-022-CRI-01 Reglamento de Documento
Acuerdo de Partes

Elaborado
porIngeniería de
Procesos

Versión 1
Pág.: 3 de 26

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Ingeniería de Procesos

INDICE

CAPITULO 1.
1.1
1.2
1.3
1.4
1.5

OBJETIVO: ......................................................................................................................................................................... 5ALCANCE:.......................................................................................................................................................................... 5
MARCO NORMATIVO: ...................................................................................................................................................... 5
CONSIDERACIONES GENERALES:...................................................................................................................................... 5
CONCEPTOS GENERALES: ................................................................................................................................................. 5

CAPITULO 2.
2.1
2.2
2.3
2.4
2.5
2.6
2.7
2.8
2.9
2.10
2.11
2.12
2.13
2.14
2.15RESPONSABILIDADES................................................................................................................................. 13

RESPONSABILIDADES DEL PERSONAL DE LA FINANCIERA: .............................................................................................. 13

CAPITULO 4.
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
4.7
4.8
4.9

POLITICAS.................................................................................................................................................... 8

RELACIONADAS AL OTORGAMIENTO DE CRÉDITO: .......................................................................................................... 8
RELACIONADAS CON EL SEGMENTO DE MERCADO DE ATENCIÓN: .................................................................................. 8
RELACIONADAS CON LA EVALUACIÓN DECLIENTES PARA EL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO: ........................................ 8
RELACIONADAS CON LA DIVERSIFICACIÓN DEL RIESGO CREDITICIO: ............................................................................... 9
RELACIONADAS CON EL TIPO Y MODALIDAD DE CREDITO:............................................................................................... 9
RELACIONADAS CON LA...