Ejemplo De Politica De Inversion
Páginas: 8 (1991 palabras)
Publicado: 22 de septiembre de 2011
Política de inversion
1. Alcance
Está política está diseñada para un inversor joven menor de 45 años con un salario estable, con muy bajo nivel de aversión al riesgo, que busca altos rendimientos en su inversión, al mismo tiempo que conoce y asimila el riesgo que esto representa, cuenta con las siguientes características:
-Baja liquidez: No necesita el dinero en al menos 5 años.-Atractivos rendimientos, superiores a los instrumentos tradicionales del mercado
-Busca altos rendimientos
-Mayor riesgo en la inversión
Por eso está política solo está considerando los fondos de inversión de renta variable, acciones, derivados, bienes raíces, monedas y en menor medida instrumentos de deuda; no contempla los fondos de inversión relacionados a Pensiones y fondos de ahorros parael retiro.
El inversionista obtiene sus fondos del excedente generado por su trabajo y negocios.
En menor medida obtiene recursos de los préstamos como hipotecas y financiamientos.
Los objetivos de deuda están topados a un máximo del 80% del total de los fondos.
Regularmente los proveedores de fondos e instrumentos de inversión de renta variable requieren un margen de mantenimiento mínimo enefectivo en la cuenta el cual deberá exceder del 15% del total de las inversiones.
El resto del capital podrá ser utilizado en los diferentes instrumentos disponibles con el proveedor seleccionado para maximizar las ganancias de la inversión.
El portafolio de inversión será administrado por el propio inversionista, tomando en cuenta los consejos del asesor financiero asignado por el proveedor.El cuál debe proveer en sus recomendaciones buen juicio, ser muy cuidadoso y prudente de tal forma que pareciera que el asesor estuviera tomando decisiones sobre sus propios recursos. Se necesita principalmente tener seguridad en el capital, mantener la mayor liquidez posible, conocer el flujo adecuado para proveer una inversión mas competitiva que la del mercado.
La inversión deberá de sersupervisada por el inversión de periodo en periodo para poder hacer rebalanceos de portafolio actuando de acuerdo con los estándares establecidos anteriormente. El periodo sugerido para la renta variable y otros instrumentos muy riesgosos como derivados o monedas se sugiere que la revisión sea semanalmente. Para los otros instrumentos se sugiere que por lo menos una vez al mes se revise el desempeñode los activos en el portafolio,
2. Objetivos de la Inversión
2.1 Seguridad
La seguridad y preservación del capital está por sobre todas las cosas y es uno de los principales objetivos de está política. El inversor estará tomando el desafío siempre buscando estar seguro de la preservación del capital en cualquier portafolio. Siempre debe tener en mente la seguridad de mitigar el riesgocrediticio, el riesgo en tasas de interés, riesgo en tipo de cambio y riesgo país.
2.1.1 Riesgo Crediticio.
El inversionista deberá minimizar el riesgo crediticio e institucional, el riesgo de perder debido a la quiebra o desaparición de la institución proveedora del crédito por lo que:
1. Siempre invertir en instituciones financiaras reconocidas por algún organismo internacional,corredores de bolsa, casa de bolsa, intermediarios certificados y con un gran prestigio a nivel internacional
2. Diversificar el portafolio para mitigar el potencial de perdida en la cuenta individual.
2.1.2 Riesgo en las tasas de interés
El inversionista deberá minimizar el riesgo en las tasas de interés en el mercado de los títulos o los activos derivados de los cambios en las tasas deinterés de la siguiente forma:
1. Estructurando el portafolio de inversión a fin de que los títulos o activos sean los suficientes para satisfacer las necesidades de efectivo para las operaciones en curso, evitando así la necesidad de venta de valores en el mercado antes de su vencimiento.
2. Normalmente invertir en instrumentos de inversión que operan principalmente en el corto plazo....
1. Alcance
Está política está diseñada para un inversor joven menor de 45 años con un salario estable, con muy bajo nivel de aversión al riesgo, que busca altos rendimientos en su inversión, al mismo tiempo que conoce y asimila el riesgo que esto representa, cuenta con las siguientes características:
-Baja liquidez: No necesita el dinero en al menos 5 años.-Atractivos rendimientos, superiores a los instrumentos tradicionales del mercado
-Busca altos rendimientos
-Mayor riesgo en la inversión
Por eso está política solo está considerando los fondos de inversión de renta variable, acciones, derivados, bienes raíces, monedas y en menor medida instrumentos de deuda; no contempla los fondos de inversión relacionados a Pensiones y fondos de ahorros parael retiro.
El inversionista obtiene sus fondos del excedente generado por su trabajo y negocios.
En menor medida obtiene recursos de los préstamos como hipotecas y financiamientos.
Los objetivos de deuda están topados a un máximo del 80% del total de los fondos.
Regularmente los proveedores de fondos e instrumentos de inversión de renta variable requieren un margen de mantenimiento mínimo enefectivo en la cuenta el cual deberá exceder del 15% del total de las inversiones.
El resto del capital podrá ser utilizado en los diferentes instrumentos disponibles con el proveedor seleccionado para maximizar las ganancias de la inversión.
El portafolio de inversión será administrado por el propio inversionista, tomando en cuenta los consejos del asesor financiero asignado por el proveedor.El cuál debe proveer en sus recomendaciones buen juicio, ser muy cuidadoso y prudente de tal forma que pareciera que el asesor estuviera tomando decisiones sobre sus propios recursos. Se necesita principalmente tener seguridad en el capital, mantener la mayor liquidez posible, conocer el flujo adecuado para proveer una inversión mas competitiva que la del mercado.
La inversión deberá de sersupervisada por el inversión de periodo en periodo para poder hacer rebalanceos de portafolio actuando de acuerdo con los estándares establecidos anteriormente. El periodo sugerido para la renta variable y otros instrumentos muy riesgosos como derivados o monedas se sugiere que la revisión sea semanalmente. Para los otros instrumentos se sugiere que por lo menos una vez al mes se revise el desempeñode los activos en el portafolio,
2. Objetivos de la Inversión
2.1 Seguridad
La seguridad y preservación del capital está por sobre todas las cosas y es uno de los principales objetivos de está política. El inversor estará tomando el desafío siempre buscando estar seguro de la preservación del capital en cualquier portafolio. Siempre debe tener en mente la seguridad de mitigar el riesgocrediticio, el riesgo en tasas de interés, riesgo en tipo de cambio y riesgo país.
2.1.1 Riesgo Crediticio.
El inversionista deberá minimizar el riesgo crediticio e institucional, el riesgo de perder debido a la quiebra o desaparición de la institución proveedora del crédito por lo que:
1. Siempre invertir en instituciones financiaras reconocidas por algún organismo internacional,corredores de bolsa, casa de bolsa, intermediarios certificados y con un gran prestigio a nivel internacional
2. Diversificar el portafolio para mitigar el potencial de perdida en la cuenta individual.
2.1.2 Riesgo en las tasas de interés
El inversionista deberá minimizar el riesgo en las tasas de interés en el mercado de los títulos o los activos derivados de los cambios en las tasas deinterés de la siguiente forma:
1. Estructurando el portafolio de inversión a fin de que los títulos o activos sean los suficientes para satisfacer las necesidades de efectivo para las operaciones en curso, evitando así la necesidad de venta de valores en el mercado antes de su vencimiento.
2. Normalmente invertir en instrumentos de inversión que operan principalmente en el corto plazo....
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