Ensayo De Como Se Integra Una Averigución Previa

AVERIGUACIÓN PREVIA No. FTL/TLP-3/T1/00491/06-03
DELITO: FRAUDE
PROBABLE RESPONSABLE: JUAN RAMÍREZ PÉREZ (31 AÑOS DE EDAD)
PROCEDENCIA: FISCALIA DESCONCENTRADA EN TLALPAN
CONSIGNACIÓN CON DETENIDO

C JUEZ PENAL EN EL DISTRITO FEDERAL
P R E S E N T E

En 600 fojas útiles remito a Usted la averiguación previa citada al rubro de cuyo contenido resultan elementos suficientes para ejercitarla acción penal en contra de:

JUAN RAMÍREZ PÉREZ (31 AÑOS DE EDAD)

Como probables responsables del delito de: FRAUDE cuyo cuerpo del delito se encuentra descrito en los artículos: 230 párrafo primero, fracción IV, del Código Penal en vigor para el Distrito Federal, cometido en agravio de:

LA EMPRESA COMERCIAL AMERICA, S.A. DE C.V. REPRESENTADA LEGALMENTE POR ANA LAURA CUADRILLA GALEANA.YA QUE DE LAS DILIGENCIAS PRACTICADAS SE DESPRENDE QUE: El testigo RAMON ISORDIA ZAMORA, quien es auditor en la empresa de Seguros SEGUROS COMERCIAL AMERICA, S.A DE C.V., el día 22 de julio del año 2005, recibió una queja de un cliente asegurado por un retiro indebido de una póliza de Seguro de Vida, por lo que la empresa procedió a solicitar a las oficinas de Investigaciones Especiales deRiesgo Operativo, una auditoria interna en el área de Servicios Asegurados de la misma empresa, así es como en el mes de Octubre del año 2005, le asignaron la realización de la auditoria en la cartera de los clientes de los empleados MARTHA ALICIA QUINTANAR LUCIO Y JUAN RAMÍREZ PÉREZ, asignados al Departamento de Servicios Asegurados de la empresa, auditoria que termino el día 28 de Marzo del año 2006,en la que se desprendió después de hacer un muestreo en la base de datos de SEGUROS COMERCIAL AMERICA, S.A. DE C.V., que las pólizas número 34223 a nombre de JORGE FRANCISCO TEJADA OLVERA, por la cantidad de $55, 003.42 (CINCUENTA Y CINCO MIL TRES PESOS 42/100), la póliza 637 a nombre del asegurado CEMEX central. S.A. de C.V. JUAN ROMERO TORRES, por la cantidad de $94,999.91 (NOVENTA Y CUATRO MILNOVECIENTOS NOVENTA Y NUEVE 91/100) LA 27245 a nombre del asegurado JUAN ROMERO TORRES, por la cantidad de $165,012.68 (CIENTO SESENTA Y CINCO MIL DOCE PESOS 68/100) la póliza 25800 a nombre del asegurado VICENTE ARELLANES GALLARDO, por la cantidad de 30,000.00 (TREINTA MIL PESOS 00/100) la póliza 1440 a nombre del asegurado MENDOZA VILLARREAL ALFONSO SERGIO, por la cantidad de 20,000.00 (VEINTEMIL PESOS 00/100) y la póliza número 1546 a nombre de la asegurada ELIZABETH GARZA CISNEROS, por la cantidad de 70,000.00 (SETENTA MIL PESOS 00/100), documentos que fueron cobrados en diversas fechas, como consta con las copias simples de los cheques que aparecen en el cuaderno de trabajo de la referida empresa, asimismo dichos movimientos se ven reflejados en los estados de cuenta de la referidaempresa, COMERCIAL AMERICA, S.A. DE C.V., que se exhiben como prueba en la presente averiguación, igualmente contiene la consulta del Sistema de Vida Integral con los datos de cambio del contratante, el endoso del retiro parcial y la clave del usuario que lo realizó, la consulta de la derivación de cheques, en donde aparece la solicitud de generación de cheques y la clave del indiciado como elusuario que la elabora, también las copias de los cheques expedidos, indiciado que por su calidad de empleado de la empresa COMERCIAL AMERICA, S.A. DE C.V., cuyas funciones que realizada como analista del área de Servicios Asegurados, se encontraban el de hacer correcciones, modificaciones, cambio de beneficiarios, cancelación de polizas, la generación de cheques entre otras; realizó accionesindebidas, que consistieron en que dentro del horario de labores; cambio el nombre los contratantes de las polizas de Vida Universal, sin la autorización de los asegurados, logrando engañar a los Gerentes o Subdirectores del Área, traicionando la confianza que estos le debían al indiciado por su calidad de empleado y por la lealtad que éste debía tener para con la empresa para la que laboraba,...