ENTIDAD FINANCIERA



ENTIDAD FINANCIERA
CONCEPTO
En general, cualquier entidad que ofrece servicios financieros, sea cual sea la modalidad, a su clientela. Esos servicios financieros van desde la intermediación pura a labores de mediación, pasando por el traslado de órdenes a los diferentes mercados (no hay que olvidar que los inversores no pueden acceder directamente a los mercados sino a través de los mediadoresespecializados) o servicios de asesoramiento, de seguros u otros. En definitiva, las entidades que operan en los sistemas financieros, en cualquiera de las tres grandes áreas en las que éstos se dividen: Área de Banca; Área de Valores y Área de Seguros.
1.- De conformidad con lo previsto en el Decreto de Reformas publicado en el Diario Oficial de la Federación el 18 de julio de 2006, elotorgamiento de crédito, así como la celebración de arrendamiento financiero o factoraje financiero pueden realizarse en forma habitual y profesional por cualquier persona sin necesidad de autorización del Gobierno Federal y para tales efectos se prevé la creación de la figura de las Sofomes, las cuales mantienen las mismas ventajas fiscales y procesales de las arrendadoras y empresas de factoraje.

2.-No requieren autorización del Gobierno Federal, a excepción de las Sofomes Reguladas.

3.- Las Sofomes Reguladas, estarán sujetas a la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

4.- Las Sofomes No Reguladas estarán sujetas a la inspección y vigilancia de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, exclusivamente para verificar el cumplimiento de los preceptos a que se refiere elartículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y las disposiciones de carácter general que de ésta deriven.

Procedimiento para constituir una Sofom, E.N.R.
1.- Efectuar la consulta a la Subdirección de Autorizaciones de la Unidad de Banca, Valores y Ahorro de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, para la utilización de vocablos o palabras de usoreservado en la denominación de la Entidad, en su nombre comercial y en los logotipos. El Subdirector de Autorizaciones es el Lic. Raúl Sánchez García y lo pueden localizar en el teléfono 3688-2020. Es importante considerar que para el uso de palabras reservadas, requerirán autorización si tuvieran dentro de su denominación social palabras como Financiera, Capital, Préstamo, etc. Existen palabrasque no son autorizadas como por ejemplo, inversión, banco, grupo financiero. [descargar archivo]

De manera general podrá solicitar para efectuar el trámite indicado en el numeral 1, el proyecto de estatutos sociales, identificación oficial de la persona que solicite la autorización, permiso de utilización de denominación expedido por la Secretaría de Economía. Adicionalmente se podrá requeririnformación adicional que la citada Subdirección considere necesaria.

2.- La Condusef realizará las altas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros de las Instituciones Financieras [descargar archivo 1], para lo cual el Promovente (persona interesada en constituir una SOFOM) deberá presentar a dicha Comisión su proyecto de estatutos sociales para su revisión, a través del Portal delRegistro, proporcionando:

Identificación oficial vigente;
Datos generales:
Nombre completo y sin abreviaturas,
Número telefónico (compuesto por lada, número y, en su caso, extensión), y
Correo electrónico.
Denominación social con la que se pretende constituir la sociedad, al cual deberá agregar lo siguiente:
Tratándose de SOFOM No Reguladas, las palabras Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, EntidadNo Regulada, o su abreviatura “S.O.F.O.M., E.N.R”
Tratándose de SOFOM Reguladas agrupar en su denominación social la expresión Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, o su abreviatura “S.O.F.O.M., E.R.” y
El proyecto de estatutos sociales, deberá:
Contemplar expresamente que la sociedad tiene como objeto social principal la realización habitual y profesional de una o más de...