Evaluación conocimientos financieros

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✓ Recurso para el coordinador de servicios a residentes
✓ Recurso para el residente

EVALUACIÓN DE LOS CONOCIMIENTOS FINANCIEROS

DE LOS RESIDENTES

Instrucciones para el personal de los servicios a residentes

El enseñar conocimientos financieros a los residentes no asegurará que éstos los pondrán en práctica para alcanzar cambios positivos en su comportamiento en materia definanzas. En este sentido, se pueden usar los dos tests a continuación para evaluar el nivel de conocimientos financieros de los residentes y determinar cuánto han cambiado su conducta de gastos y de ahorros como resultado de los cursos de capacitación financiera.

Test para evaluar los conocimientos financieros

Esta serie de 10 preguntas verdadero / falso y de múltiple opción debe hacerse alfinal del curso de capacitación financiera. Las preguntas se basan en el material de formación de esta sección y cubren todos los temas importantes. Después de terminar el curso, los residentes tienen que poder contestar a la mayoría o a todas las preguntas.

Las respuestas correctas son:
1. d
2. b
3. b
4. d
5. c
6. d
7. b
8. a
9. c
10. a

Test para evaluar los comportamientosfinancieros

Esta serie de 15 preguntas sobre el comportamiento financiero puede ser utilizada para medir el impacto sobre los residentes de un programa de capacitación financiera. Las preguntas 1 a 8 son representativas de un buen comportamiento financiero y, por lo tanto, es de desear que se obtenga un puntaje alto. Las preguntas 9 a 14 describen una mala administración financiera, por lo que es dedesear que se obtenga un puntaje bajo.

No hay contestaciones correctas o incorrectas en este test. El objetivo de la evaluación y de la formación financiera en general es el de mejorar las finanzas personales de los clientes. Para poder evaluar los cambios de comportamiento es mejor darles el cuestionario al comienzo del curso y nuevamente seis o doce meses después de haberlo terminado.

Lacomparación de ambos tests mostrará los cambios que puedan haber tenido en materia de finanzas. Es importante que los residentes sepan que la información es absolutamente confidencial, de modo que no tengan miedo en contestar con honestidad.

Evaluación de los conocimientos financieros
A continuación damos 10 preguntas y afirmaciones sobre la administración de las finanzas personales. Marquecon un círculo la contestación que crea correcta.

1. ¿Por qué es mejor depositar el sueldo en una cuenta bancaria en vez de cambiar el cheque inmediatamente por dinero efectivo?
a. El dinero que está en el banco no se pierde y no puede ser robado.
b. Las cuentas bancarias hacen que el seguimiento de las finanzas resulte más fácil.
c. Los cheques son más baratos que las órdenesde pago.
d. Por todas las razones anteriores.

2. Sacar dinero de un distribuidor ATM es siempre gratis.
a. Verdadero
b. Falso

3. ¿Cuál es la mejor manera de asegurarse de tener dinero para pagar las cuentas?
a. Solicitar varias tarjetas de crédito y usarlas para pagar las cuentas.
b. Crear un plan de gastos de acuerdo al sueldo y los gastos fijos, y cumplirlo.c. Esperar hasta el próximo sueldo aunque se efectúe el pago con retraso.
d. Solicitar un préstamo a corto plazo de una casa de empeños local.

4. ¿Cuál de los siguientes pasos NO sirve para crear un presupuesto de una familia?
a. Identificar los ingresos.
b. Elaborar una lista de gastos.
c. Establecer prioridades y realizar cambios.
d. Averiguar en qué gastarel dinero que sobra.

5. ¿Cuál es la mejor manera de tener suficiente dinero para asegurarse una pensión?
a. Comprar billetes de lotería con la esperanza de sacarse el premio.
b. Esperar que los hijos mantengan a sus padres.
c. Ahorrar lo más posible lo antes posible.
d. Contar con los beneficios de la Seguridad Social.

6. ¿Cuál de estas fuentes de dinero debe ser...
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