fibanca


TRABAJO DE
CREDITO BANCARIO

TEMAS DEL FORO DE FIBANCA
BLANQUEO DE CAPITALES EN PANAMA, CONTROL Y PREVENCION, CASOS RECIENTES.
RIESGOS EN EL SECTOR BANCARIO
LA SUPERINTENDENCIA DEL MERCADO DE VALORES Y LA SUPERVISION DEL MERCADO BURSATIL PANAMEÑO


PROFESOR
GUILLERMO PEREZ

FECHA DE ENTREGA
7 DE MARZO DE 2014



INTRODUCCION

En este informe veremos un poco de lo que sehablo en el foro de fibanca sobre:
Blanqueo de capitales en Panamá, control y prevención, casos recientes.
Riesgos en el sector bancario
La superintendencia del mercado de valores y la supervisión del mercado bursátil panameño
Todo esto a continuación.




















BLANQUEO DE CAPITALES EN PANAMÁ, CONTROL Y PREVENCIÓN, CASOS RECIENTES

En este tema hablaron sobre elranking de índice de riesgos sobre el lavado de activo, los países de riesgo medio son:
Colombia
El Salvador
México
Nicaragua
Panamá
Guatemala


Hondura
Costa Rica
Perú
Brasil
Uruguay
Venezuela

El Blanqueo de capitales es la conversión o la transferencia de bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividaddelictiva, con el propósito de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a personas que estén implicadas a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.
Es producto de:
Narcotráfico
Extorsión
Fraudes
Secuestros
Corrupción
Negocios deshonestos
Bienes raíces
Sistema de pago no tradicional
Evasión fiscal
Antecedentes:
Delito base: Fraude, Corrupción, Narcotráfico,Extorsión y Secuestro.
Acumulación de Riquezas (Organizaciones Criminales de Lavados de Activos)
Organizaciones Narco Terrorista
El Delito Evoluciona: Receptación
Técnica de Lavado:
Comercio Internacional
Operaciones Ilegales
Loterías y Juegos de Azar
Seguros
Empresas de Fachadas
PITUFEO
Bienes Raíces
Especializaciones y nuevas técnicas de mercado de valores, porque se hace.
En eltráfico ilícito de drogas, los beneficios pueden llegar a ser del un mil por ciento.

Consecuencias:
Reduce el control del gobierno sobre la política económica
Daña la reputación del país
Expone el país al tráfico de drogas, el contrabando y el crimen
Auspicia el terrorismo internacional con sus repercusiones económicas, sociales y políticas.
Etapas del lavado de dinero:
1. Colocación de losbienes o dinero en efectivo
2. Fraccionamiento
Casos de Alto Perfil en los que Panamá ha figurado junto a redes de Narcotraficantes y Lavado de Dinero:
Speed Joyeros y Argento Vivo se dio en el año 2000 lo atraparon por blanqueo de capitales por la compra de oro.
Pablo Rayo Montano se dio en el 2006
Jose Nelson Urrego Cardenas se dio en el 2011
Albrook Flight School se dio en el 2011
Dinero Kse dio en el 2013
El mayor caso en EE.UU.: Empresa Virtual “ Lavo” seis mil millones de dólares en el 2013
El BITCOIN
Caso Guberek
Second Life: Amenazas Virtuales Recreándose a Uno Mismo
Caso de David Murcia

Esto es parte de lo que hablo la Mgter. Marisol Sierra directora de Prevención y Control de operaciones ilícitas sobre el blanqueo de capitales en Panamá y algunos casos que se dieronen el mismo.


RIESGOS EN EL SECTOR BANCARIO

De acuerdo a las naciones unidas, la trata de personas con fines de Explotación Sexual es el tercer delito más lucrativo después del tráfico de drogas y armas.
En Europa hay 140,000 víctimas de tratas sexuales y que pueden llegar a prestar 50 millones de servicios sexuales al año.
A 50 euros por clientes produce a los tratantes 2500 millones deeuros al año.
Hay 7000 millones de personas en el mundo, el 50% son hombres y de ellos aproximadamente 15% consume sexo comercial y el 40% pornografía.
Flujo Financieros Ilícitos:
70% del dinero ilícito va al sistema financiero.
Los ingresos de la venta de cocaína se calculaban 85 billones de dólares
El mercado de cocaína en sur América es de 3.5 billones.
El costo de producciones de la...