Fraude Bancario
Páginas: 110 (27386 palabras)
Publicado: 18 de enero de 2013
INTRODUCCIÓN
El sector bancario, en la República Dominicana está en constante movimiento y expansión, jugando un papel preponderante en el desarrollo de la nación, siendo el principal vehículo de implementación de políticas crediticias, monetarias, cambiarias, adoptadas por el Estado para la estabilidad de la economía nacional, de ahí la importancia que tiene el sector bancario en el planosocioeconómico.
Los bancos cuyo principal activo es el dinero, se han convertido en objetivo de los delincuentes, quienes han desarrollados técnicas asombrosas para cometer los fraudes, auxiliados de alta tecnología en combinación de estrategias realmente astutas para lograr sus objetivos de lucro. La selección del periodo objeto de estudio 2003 – 2008, esta marcado por una intensa actividaddelincuencial contra el sector bancario, así como también de una transformación profunda en el ámbito legislativo y de políticas monetarias del Estado, encaminadas a fortalecer el sector, el cual fue sacudido por mayúsculos escándalos que si bien no abarcó la totalidad de la banca nacional, puso en riesgo a todo el sector y sus consecuencias aunque para algunos olvidadas, afectarán las futurasgeneraciones de dominicanos.
La elaboración del presente trabajo se basó en el estudio de las modalidades de fraudes más usados contra los bancos y sus usuarios, así como también la ponderación de las respuestas del sector bancario y las del Estado, a través de implementación de políticas y legislaciones para combatir los Fraudes Bancarios.
Se explora el impacto de la tecnología y de los medios decomunicación, en el crecimiento de los índices de Fraude Bancarios, presentando recomendaciones que deben ser examinadas por el sector, ya que surgen como respuestas a las problemáticas planteadas. 1
El presente trabajo de grado, ha sido estructurado en cinco capítulos, comenzando por el capítulo uno, donde se conceptualizaron las diferentes modalidades de Fraudes Bancarios y se analizaron loselementos constitutivos de los mismos para una mejor compresión jurídica de esas infracciones, con el objeto de valorar si la legislación Dominicana sanciona adecuadamente esas infracciones penales.
El capítulo dos, trata del Marco Jurídico, que es el ámbito legislativo en que las infracciones penales del Fraude Bancario son sancionadas, aprovechando para explorar las tipificaciones y lascalificaciones jurídicas de cada una de las infracciones.
El tercer capítulo, trata de las opiniones de destacados actores con vasta experiencia en el ámbito de los procesos penales de la modalidad de Fraudes Bancarios, desde la investigación, pasando por la persecución, hasta el juez que dicta sentencia, valiéndonos de entrevistas a abogados, fiscales y jueces.
En el cuarto capítulo, se tasaronlas sentencias en última instancia de los casos de los bancos Baninter, Bancredito y El Progreso, recogiendo en el proceso las opiniones de algunos de los medios de comunicación.
El quinto capítulo, valora las legislaciones que han surgido como respuestas al incremento de los índices de criminalidad de infracciones en la modalidad de Fraudes Bancarios.
Las conclusiones están basadas en losresultados de la investigación, dando respuestas a las interrogantes planteadas en la descripción y sistematización del problema. De igual manera las recomendaciones
2
JUSTIFICACIÓN
La importancia del tema radica en que a diferencia de otros tipos de delitos, el Fraude Bancario tiene un impacto directo en las economías de los países. De ahí que desde tiempos modernos, los servicios deinteligencia de países en conflictos han reconocido la importancia de desestabilizar el sistema financiero de los países enemigos a los fines de frenar su capacidad de financiamiento de los esfuerzos de guerra.
Atendiendo a este principio, en 1944 el servicio secreto de la Alemania Nazi, (GESTAPO), urdió un plan para desestabilizar el sistema bancario del Reino Unido, falsificando cuantiosas...
El sector bancario, en la República Dominicana está en constante movimiento y expansión, jugando un papel preponderante en el desarrollo de la nación, siendo el principal vehículo de implementación de políticas crediticias, monetarias, cambiarias, adoptadas por el Estado para la estabilidad de la economía nacional, de ahí la importancia que tiene el sector bancario en el planosocioeconómico.
Los bancos cuyo principal activo es el dinero, se han convertido en objetivo de los delincuentes, quienes han desarrollados técnicas asombrosas para cometer los fraudes, auxiliados de alta tecnología en combinación de estrategias realmente astutas para lograr sus objetivos de lucro. La selección del periodo objeto de estudio 2003 – 2008, esta marcado por una intensa actividaddelincuencial contra el sector bancario, así como también de una transformación profunda en el ámbito legislativo y de políticas monetarias del Estado, encaminadas a fortalecer el sector, el cual fue sacudido por mayúsculos escándalos que si bien no abarcó la totalidad de la banca nacional, puso en riesgo a todo el sector y sus consecuencias aunque para algunos olvidadas, afectarán las futurasgeneraciones de dominicanos.
La elaboración del presente trabajo se basó en el estudio de las modalidades de fraudes más usados contra los bancos y sus usuarios, así como también la ponderación de las respuestas del sector bancario y las del Estado, a través de implementación de políticas y legislaciones para combatir los Fraudes Bancarios.
Se explora el impacto de la tecnología y de los medios decomunicación, en el crecimiento de los índices de Fraude Bancarios, presentando recomendaciones que deben ser examinadas por el sector, ya que surgen como respuestas a las problemáticas planteadas. 1
El presente trabajo de grado, ha sido estructurado en cinco capítulos, comenzando por el capítulo uno, donde se conceptualizaron las diferentes modalidades de Fraudes Bancarios y se analizaron loselementos constitutivos de los mismos para una mejor compresión jurídica de esas infracciones, con el objeto de valorar si la legislación Dominicana sanciona adecuadamente esas infracciones penales.
El capítulo dos, trata del Marco Jurídico, que es el ámbito legislativo en que las infracciones penales del Fraude Bancario son sancionadas, aprovechando para explorar las tipificaciones y lascalificaciones jurídicas de cada una de las infracciones.
El tercer capítulo, trata de las opiniones de destacados actores con vasta experiencia en el ámbito de los procesos penales de la modalidad de Fraudes Bancarios, desde la investigación, pasando por la persecución, hasta el juez que dicta sentencia, valiéndonos de entrevistas a abogados, fiscales y jueces.
En el cuarto capítulo, se tasaronlas sentencias en última instancia de los casos de los bancos Baninter, Bancredito y El Progreso, recogiendo en el proceso las opiniones de algunos de los medios de comunicación.
El quinto capítulo, valora las legislaciones que han surgido como respuestas al incremento de los índices de criminalidad de infracciones en la modalidad de Fraudes Bancarios.
Las conclusiones están basadas en losresultados de la investigación, dando respuestas a las interrogantes planteadas en la descripción y sistematización del problema. De igual manera las recomendaciones
2
JUSTIFICACIÓN
La importancia del tema radica en que a diferencia de otros tipos de delitos, el Fraude Bancario tiene un impacto directo en las economías de los países. De ahí que desde tiempos modernos, los servicios deinteligencia de países en conflictos han reconocido la importancia de desestabilizar el sistema financiero de los países enemigos a los fines de frenar su capacidad de financiamiento de los esfuerzos de guerra.
Atendiendo a este principio, en 1944 el servicio secreto de la Alemania Nazi, (GESTAPO), urdió un plan para desestabilizar el sistema bancario del Reino Unido, falsificando cuantiosas...
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