tabajo de fraude bancario

26/10/2014

Introducción


 Fraude bancario= Delito de a sabiendas ejecutar, o intentar ejecutar un esquema de defraudación
a alguna institución financiera, obteniendo o tratando de obtener los bienes propiedad de alguna
entidad financiera utilizando pretensiones, representaciones o promesas falsas. Es penalizado
bajo jurisdicción federal por el 18 US Code §1344 con pena de hasta 30años de cárcel, hasta

Kindia S. Berdecía Cartagena
Cristina M. Aponte Vidal
Juan C. Lugo Torres
Prof. Lcdo. Rodríguez Rosado
CJUS 4060

$1,000,000 en multa o ambos; a discreción del Tribunal.


El siguiente informe incluye:



3 agencias reguladoras que vigilan y proceden en contra del fraude bancario.



Trasfondo de cada una de las tres agencias a discutir



Facultades ylímites legales que les cobija en su proceso en contra del fraude bancario.



Proceso de cada una de ellas ante la sospecha de defraudación en contra de la banca



Nuestra opinión en cuanto a si dichas agencias manejan y detectan el fraude de forma apropiada.

OCIF
Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras



Trasfondo Histórico

Agencia reguladora


 OCIFOficina del Comisionado de Instituciones Financieras
 El FBI
Federal Bureau Investigation
 FDIC
Federal Deposit Insurance Corporation

FBI
Federal Bureau Investigation


 La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras
es una agencia del Estado Libre Asociado de Puerto Rico
creada en virtud de la Ley Número 4 de 11 de octubre de
1985, según enmendada, es responsable deformular la
política pública para la industria financiera, así como de
fiscalizar, supervisar y reglamentar las instituciones
financieras que operan o hacen negocios en Puerto Rico.
 La Ley Núm. 4 crea además, y adscribe a la OCIF, la Junta
Financiera entre cuyas funciones se encuentran: fijar,
regular, aumentar, disminuir o desreglamentar los
intereses y cargos financieros en Puerto Rico.
 Surge a principios del siglo XX para dotar al Departamento
de Justicia del gobierno de agentes que sin responder a lazos
políticos o compromisos pudieran perseguir delitos en los
estados, afianzando el poder federal en la lucha contra la
corrupción.
 Theodore Roosevelt, primero como Jefe de la Comisión del
Servicio Civil de Nueva York y luego como presidente,
impulsó la creación de ungrupo de agentes especiales, bajo
la supervisión del fiscal general Charles Bonaparte.

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FDIC
Federal Deposit Insurance Corporation



 La FDIC fue creada en 1933 por el “Banking Act”, firmado
por el presidente Franklin D. Roosevelt. La creación de dicha
corporación ocurre durante la llamada Gran Depresión que
duró desde finales de la década de 1920 hasta finales dela
década de 1930. El Banking Act fue parte de la agenda



Propósito de la
agencia reguladora

OCIF

 Regular, fiscalizar y atender querellas relacionadas a
las entidades financieras según definidas en la ley.
 Atender querellas relacionadas a las múltiples leyes y
reglamentos que administra.

legislativa presidencial denominada New Deal, para rescatar
a Estados Unidos deAmérica de la situación financiera en la
que se encontraba a raíz de la depresión.

FBI

 Investiga actividades criminales de cuello blanco, como
lavado de dinero, fraude de utilidades y de valores,
fraude bancario y hurto, crímenes contra el ambiente,
fraude contra el gobierno, fraude contra el programa de
atención a la salud, violaciones de las leyes electorales,
violaciones de las leyesde patentes y fraude de telemercadeo.

FDIC

 El propósito de la FDIC, según muestra en su portal
cibernético, es el siguiente:
 “Mantener la estabilidad y confianza pública en el sistema
financiero de la nación mediante:
 La seguridad de depósitos


Leyes que rigen o
cobijan a la agencia
reguladora

 La supervisión de las instituciones financieras para la
seguridad y...