Fraudes Mas Grandes Del Mundo

Fraude Madoff

Bernard Lawrence "Bernie" Madoff, nació el 29 de abril de 1938 en la ciudad de New York, ue el presidente de una firma de inversión que lleva su nombre y que él fundó en 1960. Ésta fue una de las más importantes en Wall Street. En diciembre de 2008 el banquero fue detenido por el FBI y acusado de fraude. El juez federal Louis L. Stanton ha congelado los activos de Madoff. Elfraude alcanzó los 50.000 millones de dólares, lo que lo convirtió en el mayor fraude llevado a cabo por una sola persona. El 29 de junio de 2009 fue sentenciado a 150 años de prisión.

El Fraude:
La Estafa consistió en tomar capitales a cambio de grandes ganancias que al principio fueron efectivas, pero que años más tarde se evidenció consistían en un sistema piramidal o sistema Ponzi, convertidohoy en uno de los mayores fraudes de la historia

Victimas de Madoff:

• Madoff, con fama de filántropo, no sólo ha engañado a entidades bancarias y a grupos inversores. También son víctimas de su estafa algunas fundaciones y organizaciones caritativas principalmente de la comunidad judia de EE.UU. de la que Madoff era un personaje principal
• El 23 de diciembre la policía encontró muerto ensu oficina de Nueva York, con indicios de suicidio, a Thierry Magon De la Villehuchet, de 65 años y cofundador de Acces International, uno de los principales comercializadores de fondos que gestionaba Madoff y cuyo dinero se habría perdido completamente
• Los afectados se agruparon en tres categorías: 1°) bancos y aseguradoras; 2°) banca privada y fondos; y 3°) fundaciones y personas físicas. Aellos puede agregarse, en una cuarta categoría, a otros afectados sobre los cuales no se pudo determinar la cuantía de lo perdido.

Grupos inversores usados por Madoff:

 Access International Advisors LLC
 Ascot Partners
 Banco Espirito Santo
 Banque Bénédict Hentsch
 Banco Santander
 BBVA
 BNP Paribas10
 NPB Neue Privat Bank (Zurich)
 Bramdean Alternatives
 FairfieldSentry Ltd
 Fairfield, Connecticut
 Julian J. Levitt Foundation
 Kingate Global Fund Ltd
 Robert I. Lappin Charitable Foundation
 M&B Capital Advisers
 Maxam Capital Management
 Nomura Holdings10
 Tremont Capital Management
 Union Bancaire Privée
 Judy and Fred Wilpon Family Foundation



Pirámide de Ponzi
I.-) Definición de Pirámide:
En finanzas y economía se conoce comopirámide a un esquema de negocios que se basa en que los participantes refieran a más clientes con el objetivo de que los nuevos participantes produzcan beneficios a los participantes originales. El nombre de pirámide se da porque se requiere que el número de participantes nuevos sean más que los existentes. Estas pirámides son consideradas estafas o fraudes y se conocen por muchos otros nombrestales como, círculos de la plata, células de la abundancia o esquemas Ponzi.
El riesgo de un esquema piramidal es que funcionan mientras existan nuevos participantes en cantidad suficiente. Cuando la población de posibles participantes se satura, los beneficios de los participantes originales disminuyen y muchos participantes terminan sin beneficio alguno tras haber financiado las ganancias delos primeros participantes.








II.-) Tipos de Pirámides:
A) Pirámides Abiertas: los participantes conocen la estructura del negocio y como tales no deberían darse por engañados; sin embargo, estas pirámides funcionan porque muchos participantes no son informados ni entienden el concepto de saturación, o porque apuestan a estar lo suficientemente altos en la pirámide como para recibirbeneficios antes de la saturación, (ejemplo: células de la abundancia).

B) Pirámides Cerradas: una persona o institución funciona como dueño de la pirámide, pero se presenta como un mediador de inversiones. Así el dueño de la pirámide recibe aportes de los participantes, que promete invertir y al cabo de un tiempo devuelve la inversión inicial con muy altos intereses, sin embargo no existen...