Garantias

Matemáticas financieras

1er trabajo de investigación
tema: tasa de interés y pagares

profesor

fecha

índice:

parte l
tasa de interés

* Introducción
* Tasa de interés interbancario
* Costo porcentual promedio
* Costos de capitalización
* Certificado de la tesorería
* bibliografía

Parte ll
pagares

* introducción
* descuentos bancarios* descuentos comerciales
* descuentos de precios
* descuentos financieros
* descuentos a pronto pago
* descuentos de volumen y de compra
* descuentos de volumen de venta
* descuentos sobre compra
* descuentos de factoraje
* bibliografía

Tasa de interés interbancario:
Es el precio de las operaciones realizadas en moneda doméstica por los intermediariosfinancieros para solucionar problemas de liquidez de muy corto plazo. Dicha tasa de interés se pacta para operaciones de un día y es calculada como un promedio ponderado entre montos (de captación y colocación) y tasas reportadas por las entidades financieras
Ejemplo.
PUBLICACION EN EL D.O.F. | ENERO-2011 | FEBRERO-2011 | MARZO-2011 | ABRIL-2011 | MAYO-2011 | JUNIO-2011 | JULIO-2011 | AGOSTO-2011 |SEPTIEMBRE-2011 | OCTUBRE-2011 | NOVIEMBRE-2011 | DICIEMBRE-2011 | PUBLICACION EN EL D.O.F. |
| 28 - DÍAS | 91- DÍAS | 28 - DÍAS | 91- DÍAS | 28 - DÍAS | 91- DÍAS | 28 - DÍAS | 91- DÍAS | 28 - DÍAS | 91- DÍAS | 28 - DÍAS | 91- DÍAS | 28 - DÍAS | 91- DÍAS | 28 - DÍAS | 91- DÍAS | 28 - DÍAS | 91- DÍAS | 28 - DÍAS | 91- DÍAS | 28 - DÍAS | 91- DÍAS | 28 - DÍAS | 91- DÍAS | |
1 |   |   | 4.8500 |4.9050 |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   | 1 |
2 |   |   | 4.8250 | 4.8600 |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   | 2 |
3 | 4.8750 | 4.9450 | 4.8350 | 4.8789 |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   | 3 |
4 | 4.8600 | 4.9350 | 4.8450 | 4.8800 |   |   |   |   |   |   |   |  |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   | 4 |
5 | 4.8450 | 4.9100 |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   | 5 |
6 | 4.8450 | 4.9000 |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   | 6 |
7 | 4.8708 | 4.9335 |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |7 |
8 |   |   | 4.8450 | 4.8800 |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   | 8 |
9 |   |   | 4.8400 | 4.8900 |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   | 9 |
10 | 4.8450 | 4.9000 | 4.8400 | 4.8900 |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   | 10 |
11 | 4.8550 | 4.9100 | 4.8400 |4.8900 |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   |   | 11 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |

Bibliografía
http://www.banxico.org.mx/tipo/disposiciones/OtrasDisposiciones/tie.html

Costo porcentual promedio.
Costo promedio ponderado expresado en un porcentaje que pagan las distintas instituciones financieras porla captación de los recursos en distintos instrumentos, y cuya estimación mensual emite el banco de México del 16 al 20 de cada mes en el Diario Oficial de la Federación; la ponderación se obtiene al multiplicar la tasa de interés por su peso en la captación de los distintos instrumentos de las instituciones financieras. Expresa el costo porcentual promedio de la captación por concepto de tasa y,en su caso, sobretasa de los pasivos en moneda nacional a cargo de la banca múltiple, derivado de los depósitos bancarios a plazo, pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento, depósitos en cuenta corriente, aceptaciones bancarias y papel comercial con aval bancario y demás instrumentos financieros
Es la tasa fijada por Banco de México, que promedia el costo del dinero en el sistema...