GUÍA DE APRENDIZAJE No 1










GUÍA DE APRENDIZAJE No 1







Jojhan Leonardo Torres Sepúlveda

Sena

2015







INTRODUCCIÓN
ACTIVIDAD SEMANA 1 3
Descripción: A continuación, encontrará el ejercicio de la actividad de esta semana: 3
Analice cuidadosamente el siguiente caso donde se presenta un problema relacionado con lavado de activos. 5
CASO - sobre lavado de activos 5
¿Qué práctica de lavado de activos se usóen el caso? 5
¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por qué? 5
•Consecuencias sociales 5
•Consecuencias económicas 6
•Consecuencias políticas 6
•Consecuencias para la entidad financiera donde ocurrió el caso 6
•Consecuencias internacionales 6
•Consecuencias para los empleados de la entidad donde ocurrió el caso. 6
Con sus propias palabras defina qué es lavado deactivos. 6
Explique y sustente cuáles serían los 3 principales beneficios que obtiene el país al combatir el lavado de activos. Es muy importante que tenga en cuenta las normas APA de derechos de autor, dándoles crédito a los autores consultados. 7
BIBLIOGRAFÍA 8







ACTIVIDAD SEMANA 1
Descripción: A continuación, encontrará el ejercicio de la actividad de esta semana:
1. Una vez leídos yanalizados el Material de Curso Circular externa No. 022 de 2007 de la Superfinanciera, (ubicado en la carpeta: Materiales del programa, Materiales Básicos), elabore Mapa Conceptual sobre los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiación del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilícitas han traído al sistema económico y social denuestro país.



















Analice cuidadosamente el siguiente caso donde se presenta un problema relacionado con lavado de activos.
CASO - sobre lavado de activos
Una operación reportada como sospechosa por medio de la cual se pretendían ingresar 1.100 millones de pesos a la Corporación Financiera Nacional y suramericana, Corfinsura, permitió a la Fiscalía acusar a cuatro personas por el delitode lavado de activos. Los hechos investigados por un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos ocurrieron el 3 de julio de 2002, cuando Carlos Humberto Blanco Zambrano trató de ingresar a Corfinsura diez bonos por valor total de 1.100 millones de pesos a nombre de Asesores Inversiones y Valores Ltda., “Asinva”. La negociación no fue aceptada por Corfinsura, pues “Asinva” no reuníalos requisitos exigidos para esta clase de transacciones. Sin embargo, Blanco Zambrano volvió a adelantar el trámite como persona natural, sin que la información financiera de la empresa y del cliente guardara relación con la operación que pretendía efectuar, y que la Corporación reportó como sospechosa. El fiscal instructor estableció que los bonos adquiridos no eran los únicos que pretendíacobrar el hoy acusado, quien en circunstancias similares negoció otros títulos valores por sumas millonarias, sin soporte lícito. Con base en el caso, responda los siguientes puntos:

¿Qué práctica de lavado de activos se usó en el caso?

RTA: De acuerdo al caso citado anteriormente, no explican muy bien de donde pudo haber sacado tanto dinero el señor Humberto Blanco Zambrano, el método más usual fueel lavado de dineros o activos obtenidos a través de actividades ilícitas, la cual quería infiltrar a la corporación financiera y suramericana.

¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por qué?

•Consecuencias sociales

RTA:
Retiro de empleados ya sea para emprender viaje al enriquecimiento ilícito, lavar activos o trabajar en negocios sucios en bajo perfil.•Consecuencias económicas

RTA:
Al principio puede causar numerosas ganancias ya que es como una “inversión” por parte del socio Humberto, pero luego de investigaciones por la fiscalía puede que le cueste a la corporación financiera y suramericana cuantiosas sumas para salir de estos rollos.

•Consecuencias políticas

RTA:
Sanciones e Inhabilidades

•Consecuencias para la entidad financiera...