Instituciones Financieras Privadas

Manual de Procedimientos para la
Constitución de Bancos Privados Nacionales o
Sociedades Financieras Privadas

Misión:
“Promover la estabilidad y confianza en el sistema financiero supervisado”.

CONTENIDO

Introducción

Página
3

Objetivo

3

Base legal

3

Alcance

4

Responsables del trámite de la solicitud

4

Primera etapa: Presentación de la solicitud ydocumentación

4

Segunda etapa: Publicación de la solicitud

8

Tercera etapa: Dictamen de la Superintendencia de Bancos y autorización de la
Junta Monetaria

8

Cuarta etapa: Constitución de la sociedad e inscripción en el Registro Mercantil

10

Quinta etapa: Aviso de inicio de operaciones

10

Sexta etapa: Autorización de inicio de operaciones

12

Anexo 1. Contenido delestudio de factibilidad económico-financiero

13

Anexo 2. Currículum vitae de organizadores, administradores propuestos,
accionistas, miembros del consejo de administración, gerentes o quienes hagan
sus veces

19

Anexo 3. Estado patrimonial y relación de ingresos y egresos de organizadores,
administradores propuestos, accionistas, miembros del consejo de
administración, gerentes oquienes hagan sus veces

22

Flujograma del proceso

29

Principales disposiciones legales y reglamentarias aplicables

31

2

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA LA CONSTITUCIÓN DE BANCOS PRIVADOS
NACIONALES O SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS
INTRODUCCIÓN
La Superintendencia de Bancos de Guatemala, consciente de la importancia de optimizar los
procesos de constitución de bancos privadosnacionales o sociedades financieras privadas, ha
considerado necesario emitir el Manual de Procedimientos para la Constitución de Bancos
Privados Nacionales o Sociedades Financieras Privadas, que incluye los requisitos y
procedimientos que deben tomarse en consideración en el trámite y estudio para la
constitución de las referidas entidades, el cual contempla lo establecido en la Ley de Bancos yGrupos Financieros, la Ley de Sociedades Financieras Privadas, así como en el Reglamento
para la Constitución de Bancos Privados Nacionales y el Establecimiento de Sucursales de
Bancos Extranjeros. Lo anterior se enmarca dentro de los esfuerzos que la Superintendencia
de Bancos viene realizando para divulgar y transparentar los procesos, en este caso el de
constitución de las entidades antescitadas.
OBJETIVO
Proporcionar de manera integral los requisitos, trámites y procedimientos para la constitución
de bancos privados nacionales o sociedades financieras privadas, a efecto que los interesados
en constituir un banco o una sociedad financiera y el público en general conozcan los procesos
y acciones que se realizan, desde que la Superintendencia de Bancos recibe la solicitudhasta
que se autoriza el inicio de operaciones.
BASE LEGAL
 Decreto Número 19-2002 del Congreso de la República, Ley de Bancos y Grupos
Financieros.
 Decreto-Ley Número 208 del Jefe de Gobierno de la República, Ley de Sociedades
Financieras Privadas.
 Resolución JM-78-2003, de Junta Monetaria, Reglamento para la Constitución de
Bancos Privados Nacionales y el Establecimiento de Sucursalesde Bancos Extranjeros .
La Superintendencia de Bancos conforme las facultades que le confieren las disposiciones
legales, en los casos que amerite podrá requerir información y documentación adicional o
complementaria que considere necesaria para el trámite de constitución de bancos privados
nacionales o sociedades financieras privadas.

3

ALCANCE
El manual contempla los procesos yacciones que se realizan para la constitución de un banco
privado nacional o una sociedad financiera privada, desde la presentación de la solicitud y
documentación, la publicación de la solicitud, el dictamen de la Superintendencia de Bancos y
la autorización de Junta Monetaria, la constitución de la sociedad e inscripción en el Registro
Mercantil, el aviso de inicio de operaciones y finalmente la...