Instructivo Para El Reporte Uiaf
Páginas: 5 (1099 palabras)
Publicado: 1 de abril de 2012
INSTRUCTIVO PARA EL REPORTE UIAF
1. OBJETIVO
Este instructivo tiene por objeto describir las pautas para el reporte de Reportes de operaciones sospechosas ROS y de de transacciones individuales en efectivo o la ausencia de ellas, con el fin de dar cumplimiento a una obligación legal.
2. ALCANCE / POLÍTICAS
La obligación de reportar ante La UIAF, y su procedimiento soloaplican para Agencia de Aduanas Merco S.A. Nivel 1, Servitransa S.A. y Merco Cargo. Sin embargo, se deja claro que las políticas de prevención de lavado de activos (SIPLA) y delitos asociados, así como la de no realizar transacciones en efectivo aplican para todos las empresas del grupo, siendo de obligatorio cumplimiento en todos los casos seguir los procedimientos de conocimiento y activación declientes.
3. MARCO LEGAL
Resolución Nº 285 de 2007
Resolución 212 de 2009
Circular 170 de 2002
4. DEFINICIONES
a) Lavado de activos:
Según el Actividad delictiva compleja llevada a cabo por personas naturales o jurídicas que busca dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito, mediante su introducción en el sistema financiero.
b) Operaciones sospechosas
Todaoperación que ya sea por su cantidad o características, no se enmarca dentro de las prácticas normales de tal industria o negocio y que no pueda ser razonablemente justificada. Debe existir una situación inusual que genere sospecha.
c) Señales de Alerta
Conjunto de indicadores que ayudan a detectar comportamientos, conductas, actividades, métodos o situaciones atípicas que pueden encubriroperaciones de lavado. Llaman nuestra atención y guían al análisis detallado de la situación con el fin de establecer si se trata de una actividad sospechosa.
d) Transacciones Individuales en efectivo
Toda transacción que se realice que involucre pagos mediante entrega o recibo de dineros en efectivo, iguales o superiores a los $10.000.000 o su equivalente en otras monedas.
e) SiReLSistema de Reporte en Línea que entra en vigencia el primero de enero de 2010
5. DESARROLLO
5.1 TIPOS DE REPORTE
a) Reporte de Operaciones Sospechosas (POSITIVO)
El reconocimiento de una operación sospechosa puede darse desde el mismo momento de acercamiento y conocimiento del cliente, razón por la que los encargados de la negociación deben estar atentos ante cualquier anomalíaque puedan considerar como sospechosa, para que de forma inmediata informen al Gerente de la Sucursal, y este a su vez al Gerente de Logística y Operaciones, quien informará al Área Jurídica para analizar y definir si se debe generar o no un ROS.
Una vez analizado por el Área Jurídica el reporte interno de operación sospechosa, si es considerado como tal, el Coordinador Jurídico yresponsable de efectuar los reportes ante la UIAF, deberá llevar un consolidado para realizar los reportes periódicos establecidos en la normatividad.
Quien detecta la operación sospechosa debe resaltar si esta afecta o pudiera afectar un trámite en curso. Teniendo en cuenta la importancia y/o la urgencia del reporte (interno) El Director Jurídico y el Oficial de Cumplimiento, comunicaran el caso alComité de Auditoria y Control, cuyos integrantes estudiaran su impacto en el trámite puntual y determinaran el procedimiento a seguir.
El (Funcionario de cumplimiento) responsable y representante de la compañía ante la UIAF para el envío de reportes deberá contar con acceso directo desde su equipo de trabajo al Sistema de Reporte en Línea- SiReL donde seguirá las instrucciones que ha divulgadola UIAF mediante el Documento técnico Resolución 212/09 y otras publicaciones.
El responsable de los reportes deberá llevar un control en medio magnético y uno impreso de cada reporte generado, especificando a cual de las empresas pertenece el reporte, mes y año.
b. Reporte de ausencia de operaciones sospechosas (NEGATIVO)
Trimestralmente el funcionario de cumplimiento, aun...
1. OBJETIVO
Este instructivo tiene por objeto describir las pautas para el reporte de Reportes de operaciones sospechosas ROS y de de transacciones individuales en efectivo o la ausencia de ellas, con el fin de dar cumplimiento a una obligación legal.
2. ALCANCE / POLÍTICAS
La obligación de reportar ante La UIAF, y su procedimiento soloaplican para Agencia de Aduanas Merco S.A. Nivel 1, Servitransa S.A. y Merco Cargo. Sin embargo, se deja claro que las políticas de prevención de lavado de activos (SIPLA) y delitos asociados, así como la de no realizar transacciones en efectivo aplican para todos las empresas del grupo, siendo de obligatorio cumplimiento en todos los casos seguir los procedimientos de conocimiento y activación declientes.
3. MARCO LEGAL
Resolución Nº 285 de 2007
Resolución 212 de 2009
Circular 170 de 2002
4. DEFINICIONES
a) Lavado de activos:
Según el Actividad delictiva compleja llevada a cabo por personas naturales o jurídicas que busca dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito, mediante su introducción en el sistema financiero.
b) Operaciones sospechosas
Todaoperación que ya sea por su cantidad o características, no se enmarca dentro de las prácticas normales de tal industria o negocio y que no pueda ser razonablemente justificada. Debe existir una situación inusual que genere sospecha.
c) Señales de Alerta
Conjunto de indicadores que ayudan a detectar comportamientos, conductas, actividades, métodos o situaciones atípicas que pueden encubriroperaciones de lavado. Llaman nuestra atención y guían al análisis detallado de la situación con el fin de establecer si se trata de una actividad sospechosa.
d) Transacciones Individuales en efectivo
Toda transacción que se realice que involucre pagos mediante entrega o recibo de dineros en efectivo, iguales o superiores a los $10.000.000 o su equivalente en otras monedas.
e) SiReLSistema de Reporte en Línea que entra en vigencia el primero de enero de 2010
5. DESARROLLO
5.1 TIPOS DE REPORTE
a) Reporte de Operaciones Sospechosas (POSITIVO)
El reconocimiento de una operación sospechosa puede darse desde el mismo momento de acercamiento y conocimiento del cliente, razón por la que los encargados de la negociación deben estar atentos ante cualquier anomalíaque puedan considerar como sospechosa, para que de forma inmediata informen al Gerente de la Sucursal, y este a su vez al Gerente de Logística y Operaciones, quien informará al Área Jurídica para analizar y definir si se debe generar o no un ROS.
Una vez analizado por el Área Jurídica el reporte interno de operación sospechosa, si es considerado como tal, el Coordinador Jurídico yresponsable de efectuar los reportes ante la UIAF, deberá llevar un consolidado para realizar los reportes periódicos establecidos en la normatividad.
Quien detecta la operación sospechosa debe resaltar si esta afecta o pudiera afectar un trámite en curso. Teniendo en cuenta la importancia y/o la urgencia del reporte (interno) El Director Jurídico y el Oficial de Cumplimiento, comunicaran el caso alComité de Auditoria y Control, cuyos integrantes estudiaran su impacto en el trámite puntual y determinaran el procedimiento a seguir.
El (Funcionario de cumplimiento) responsable y representante de la compañía ante la UIAF para el envío de reportes deberá contar con acceso directo desde su equipo de trabajo al Sistema de Reporte en Línea- SiReL donde seguirá las instrucciones que ha divulgadola UIAF mediante el Documento técnico Resolución 212/09 y otras publicaciones.
El responsable de los reportes deberá llevar un control en medio magnético y uno impreso de cada reporte generado, especificando a cual de las empresas pertenece el reporte, mes y año.
b. Reporte de ausencia de operaciones sospechosas (NEGATIVO)
Trimestralmente el funcionario de cumplimiento, aun...
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