Lavado_activos

ASPECTOS BÁSICOS DEL LAVADO 
DE ACTIVOS

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¿POR QUÉ SE LAVAN ACTIVOS ? 
§Con  un  origen  ilícito  los  bienes  no  se  pueden  utilizar  ni 
disfrutar. 
§Los  bienes  de  origen  ilícito  representan  un  riesgo  de 
detección de las actividades ilícitas del delincuente. 

§Los  delincuentes  requieren  de  los  circuitos  económicos 
para el disfrute de sus ganancias ilícitas. 
§El  dinero ilícito  no  sólo  atrae  a  las  autoridades  sino  a 
otros delincuentes.

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PRINCIPIOS OPERACIONALES DEL 
LAVADO DE ACTIVOS 
§Alejar  las  ganancias  ilícitas  de  cualquier  relación  con  el 
delito. 

§Borrar  el  rastro  ilícito  para  evitar  cualquier  intento  de 
seguimiento. 

§Poner  de  nuevo  a  disposición  del  delincuente  las 
ganancias  ilícitas,  una  vez  ocultado  su origen  y  con 
apariencia de legalidad.
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EFECTOS DE LAS GANANCIAS DE 
ORIGEN CRIMINAL
§ Corrupción de las instituciones públicas y privadas. 
§ Fuente de violencia para mantener un status quo. 
§ Reducción de las actividades productivas lícitas. 
§ Eliminación de empresas lícitas del sector privado legal. 
§ Riesgo de desestabilización de las economías legales. § Sistemas políticos democráticos en riesgo. 
§ Desigualdades sociales. 
§ Desconfianza en los sectores financieros. 
§ Formación de burbujas inflacionarias. 

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¿QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS? 

Desde el punto de vista criminológico. 

Desde el punto de vista penal.

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DESDE EL PUNTO DE VISTA CRIMINOLÓGICO 
Es un proceso: 
§Obtención, adquisición o recolección. 
§Colocación o fraccionamiento. 
§Conversión o transformación. §Integración o reinversión.
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OBTENCIÓN, ADQUISICIÓN O RECOLECCIÓN 
§ Los capitales ilícitos tiene una relación directa con el 
delito (producto). 
§ Presenta enormes riesgos para el delincuente. 
§ Las ganancias ilícitas se encuentran por fuera de los 
circuitos económicos. 
§ Representa la necesidad de lavar activos.
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ESQUEMA DE LA OBTENCIÓN, ADQUISICIÓN 
O RECOLECCIÓN

8 COLOCACIÓN O FRACCIONAMIENTO 
§ Fase de mayor riesgo para el delincuente. 
§ Busca la penetración del sistema financiero. 
§ Etapa  de  enorme  valor  para  el  delincuente  que  puede 
hacerse  de  instrumentos  monetarios:  cheques, 
transferencias, créditos, etc.
§ Se  trata  de  justificar  el  origen  del  dinero  con 
actividades  económicas  rentables:  ganadería,  negocios, juegos de azar, seguros, venta de bienes o servicios, etc. 
§ Se  suele  acudir  al  manejo  de  pequeñas  sumas  para 
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evitar sospechas (fraccionamiento). 

ESQUEMA DE LA COLOCACIÓN 
O FRACCIONAMIENTO

Casas de cambio 
Casas de cambio 
Testaferros 
Testaferros 
Juegos de Azar 
Juegos de Azar 
Empresas de fachada ­ comercio 
Empresas de fachada ­ comercio 
Pitufeo 
Pitufeo 
Negocios ficticios 
Negocios ficticios 
Compraventa de bienes Compraventa de bienes 
Productos de seguros 
Productos de seguros 
Sistemas financieros clandestinos tipo Hawalla 
Sistemas financieros clandestinos tipo Hawalla 

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CONVERSIÓN O TRANSFORMACIÓN 
§ Busca borrar el rastro ilícito del dinero.
§ Es el lavado de activos propiamente dicho. 
§ Se aprovecha al máximo las ventajas del sistema financiero. 
§  Se  caracteriza  por  la  realización  de distintas  operaciones: 
Bolsa, fiducias, transferencias , etc. 
§ El dinero se aleja de su fuente ilícita. 
§ El dinero ilícito penetra los distintos circuitos económicos. 
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ESQUEMA DE LA CONVERSIÓN 
O TRANSFORMACIÓN

Banca offshore 
Banca offshore 
Bolsa de valores 
Bolsa de valores 

SISTEMA 
FINANCIERO 

Transferencias SWIFT, CHIPS 
Trusts o fiducias 
Trusts o fiducias Productos financieros 
Productos financieros 
Ciberpagos 
Ciberpagos 
Cartas de crédito, cheques 
Cartas de crédito, cheques 
créditos 
créditos 

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INTEGRACIÓN O REINVERSIÓN 
§ El    dinero  se  encuentra  disponible  para  realizar  cualquier 
tipo de inversión lícita o ilícita.
§ Los capitales ilícitos se integra en cualquier sector de la 
económía. 
§ Se caracteriza por  la  realización ...