lavado
Páginas: 15 (3725 palabras)
Publicado: 6 de octubre de 2013
Antecedentes
El delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita o lavado de dinero a que se refiere la legislación Mexicana, es un concepto relativamente reciente que se integró en nuestra regulación en el año de 1997.
A la fecha se han publicado una serie de reformas y adiciones, los últimos ajustes han sido publicados el 20 de abril de 2009 (Disposiciones de carácter general aque se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de crédito) así como las reformas publicadas el 16 de junio y 20 de diciembre del 2010 respecto a la recepción de USD en efectivo por parte de las Instituciones de Crédito.
Al ser el fenómeno del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo un delito de proporciones globales, es en ése sentido que México como miembro del Grupo de AcciónFinanciera Internacional (GAFI), ha adoptado las 40 recomendaciones de este organismo internacional, comprometiéndose a dar cumplimiento a cada una de ellas.
Formar parte de la comunidad financiera global que realiza operaciones en varias jurisdicciones del mundo. Nuestro deber es evitar que los productos y servicios que ofrecemos se utilicen para facilitar el desarrollo de actividades ilícitas.Debemos considerar todos los elementos clave que permitan cumplir con este compromiso. Es importante considerar que: La cooperación internacional en conjunto con los esfuerzos nacionales, pueden constituir una alternativa de contención de este delito.
Conocimiento del Cliente
Todos los colaboradores tienen la obligación de conocer y cumplir con los procedimientos establecidos para laPrevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en su sector de actividad por lo que, el desconocimiento de la Ley no es excusa o defensa para omitir procesos o procedimientos al realizar nuestras actividades.
El conocimiento del cliente es un elemento esencial que se relaciona con:
La lucha contra el Lavado de Dinero.
El cual permite proteger la reputación de las InstitucionesFinancieras y la integridad de los sistemas bancarios al reducir la probabilidad de que se conviertan en un vehículo del crimen financiero, además de que esta práctica constituye una parte esencial de la gestión eficaz del riesgo.
Riesgos
El incumplimiento a las normas de Conocimiento del Cliente puede someter a las Instituciones Financieras a serios riesgos y que a continuación mencionamos:Riesgos Operativos
Es el resultado de una pérdida directa o indirecta debido al fallo en los procesos, de personal y de sistemas internos o bien derivado de eventos externos.
Riesgos Legales
Es la posibilidad de que procesos o sentencias adversas puedan perturbar o perjudicar las operaciones o la situación legal de una de las empresas para la que prestas servicios.
RiesgosReputacionales
Es la posibilidad de que una publicidad negativa relacionada con las prácticas y relaciones de negocios de una de las empresas para la que prestas servicios, ya sea cierta o no, afecte la confianza del cliente con respecto a la integridad de la Institución.
Concepto de Lavado de Dinero
El Lavado de Dinero se refiere a las operaciones realizadas con recursos de procedencia ilícita; alocultamiento, disfraz o encubrimiento del origen de los recursos así como de su propietario, con la finalidad de hacerlos parecer lícitos.
Actividades que dan origen al Lavado de Dinero
Algunas actividades ilícitas que pudieran dar origen al Lavado de Dinero son:
Robo de automóviles, contrabando, secuestro, narcotráfico, trafico de armas, fraude, trafico de órganos, tráfico de personas,terrorismo, robo de menores y robo de identidad.
Financiamiento al terrorismo y su relación con el lavado de dinero
Los métodos más comunes que emplean los terroristas son:
1. 1. Contrabando de fondos (a través de envíos por correo privado o embarques de efectivo a granel).
2. 2. Depósitos estructurados en cuentas bancarias o retiros de ellas.
3. 3. Compras de varios tipos de instrumentos...
El delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita o lavado de dinero a que se refiere la legislación Mexicana, es un concepto relativamente reciente que se integró en nuestra regulación en el año de 1997.
A la fecha se han publicado una serie de reformas y adiciones, los últimos ajustes han sido publicados el 20 de abril de 2009 (Disposiciones de carácter general aque se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de crédito) así como las reformas publicadas el 16 de junio y 20 de diciembre del 2010 respecto a la recepción de USD en efectivo por parte de las Instituciones de Crédito.
Al ser el fenómeno del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo un delito de proporciones globales, es en ése sentido que México como miembro del Grupo de AcciónFinanciera Internacional (GAFI), ha adoptado las 40 recomendaciones de este organismo internacional, comprometiéndose a dar cumplimiento a cada una de ellas.
Formar parte de la comunidad financiera global que realiza operaciones en varias jurisdicciones del mundo. Nuestro deber es evitar que los productos y servicios que ofrecemos se utilicen para facilitar el desarrollo de actividades ilícitas.Debemos considerar todos los elementos clave que permitan cumplir con este compromiso. Es importante considerar que: La cooperación internacional en conjunto con los esfuerzos nacionales, pueden constituir una alternativa de contención de este delito.
Conocimiento del Cliente
Todos los colaboradores tienen la obligación de conocer y cumplir con los procedimientos establecidos para laPrevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en su sector de actividad por lo que, el desconocimiento de la Ley no es excusa o defensa para omitir procesos o procedimientos al realizar nuestras actividades.
El conocimiento del cliente es un elemento esencial que se relaciona con:
La lucha contra el Lavado de Dinero.
El cual permite proteger la reputación de las InstitucionesFinancieras y la integridad de los sistemas bancarios al reducir la probabilidad de que se conviertan en un vehículo del crimen financiero, además de que esta práctica constituye una parte esencial de la gestión eficaz del riesgo.
Riesgos
El incumplimiento a las normas de Conocimiento del Cliente puede someter a las Instituciones Financieras a serios riesgos y que a continuación mencionamos:Riesgos Operativos
Es el resultado de una pérdida directa o indirecta debido al fallo en los procesos, de personal y de sistemas internos o bien derivado de eventos externos.
Riesgos Legales
Es la posibilidad de que procesos o sentencias adversas puedan perturbar o perjudicar las operaciones o la situación legal de una de las empresas para la que prestas servicios.
RiesgosReputacionales
Es la posibilidad de que una publicidad negativa relacionada con las prácticas y relaciones de negocios de una de las empresas para la que prestas servicios, ya sea cierta o no, afecte la confianza del cliente con respecto a la integridad de la Institución.
Concepto de Lavado de Dinero
El Lavado de Dinero se refiere a las operaciones realizadas con recursos de procedencia ilícita; alocultamiento, disfraz o encubrimiento del origen de los recursos así como de su propietario, con la finalidad de hacerlos parecer lícitos.
Actividades que dan origen al Lavado de Dinero
Algunas actividades ilícitas que pudieran dar origen al Lavado de Dinero son:
Robo de automóviles, contrabando, secuestro, narcotráfico, trafico de armas, fraude, trafico de órganos, tráfico de personas,terrorismo, robo de menores y robo de identidad.
Financiamiento al terrorismo y su relación con el lavado de dinero
Los métodos más comunes que emplean los terroristas son:
1. 1. Contrabando de fondos (a través de envíos por correo privado o embarques de efectivo a granel).
2. 2. Depósitos estructurados en cuentas bancarias o retiros de ellas.
3. 3. Compras de varios tipos de instrumentos...
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