ley antilavado

3. Ley antilavado.
El pasado 01 de septiembre, entró en vigor el Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones de Procedencia Ilícita cuya premisa mayor es -de entrada-, violatoria al principio de inocencia que consagra la Constitución General de la República, y que postulan diversos tratados internacionales suscritos por nuestra nación.

Esta legislaciónfederal presupone que toda operación financiera de determinada cuantía, efectuada en efectivo, se realiza con recursos de procedencia ilícita, salvo prueba en contrario, y por tanto, corresponderá al gobernado acreditar su honesto origen, so pena de enfrentar un proceso penal que vislumbra en su culminación una pena privativa de libertad.
Mediante este mecanismo legal de control de operacioneseconómicas, el gobierno federal nos convierte a todos los particulares prestadores  de servicios, en empleados sin sueldo de la Secretaría de Hacienda, so pena de ir a prisión si no cumplimos con la carga laboral que por mandato de esta ley se nos impone.
Esta legislación asigna topes en el uso de dinero en efectivo, y además obliga a los gobernados prestadores de servicios, a someterse a la aplicación demecanismos de identificación de los clientes cuando sus operaciones superen los montos estipulados.
La implementación y puesta en funcionamiento de esta legislación, conocida coloquialmente como “Ley Anti lavado” obedece a las presiones externas impuestas a nuestro país por el Banco Mundial, a través de su satélite, el GAFI ó Grupo de Acción Financiera Internacional, que desde 2008 presentó unestudio donde señala que México es asiento del Crimen Organizado internacional, que aprovechando las bondades de la legislación mexicana o la ausencia de normas en la materia, se fortalece financieramente, mediante la simulación y la ficción jurídica que permite la colocación de recursos de procedencia ilícita, en operaciones legales de adquisición y/ó comercialización de bienes inmuebles, inversionesen sociedades mercantiles o en la compra de bienes suntuarios.
La Ley tiene como objeto proteger el sistema financiero, la economía nacional y establecer medidas y procedimientos adecuados para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, a través de una coordinación entre diversas dependencias del Gobierno Federal, a fin de recabar información parainvestigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
La aplicación de esta ley y su reglamento está a cargo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Se crea la Unidad de Análisis Financiero, de la Procuraduría General de la República, cuyos agentes del Ministerio Público contarán para el ejercicio de su encomienda, con un cuerpo de policía exclusivo y con unequipo de analistas financieros.
Por mandato de esta ley, profesionistas independientes, prestadores de servicios tales como contadores públicos, abogados, auditores, agentes inmobiliarios, comerciantes de bienes y servicios bursátiles, fedatarios públicos y en general, todos los profesionistas que intervienen en movimientos de capitales financieros, se convierten en empleados no remunerados de lahacienda pública, so pena de incurrir en responsabilidad penal si no informan oportuna y formalmente respecto de su intervención en las operaciones de flujo de efectivo o movimiento de capital que la ley les precisa, entre las que destacan las siguientes:
- La compraventa o cesión de derechos sobre bienes inmuebles;
- La administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de susclientes;
- El manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores;
-La organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de flujo de recursos para la constitución, operación y administración de sociedades mercantiles, o
- La constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades...