Ley de bancos bolivia

LEY Nº 1488 DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS TEXTO ORDENADO AL 20 DE DICIEMBRE DE 2001

Título Preliminar

TERMINOLOGIA
Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras o Superintendencia = Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI). El artículo 137° del Decreto Supremo N° 29894 de 7 de febrero de 2009, que define la Estructura Orgánica del Órgano Ejecutivo del EstadoPlurinacional, dispone: “… la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras se denominará Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero de Bolivia y asumirá además las funciones y atribuciones de control y supervisión de las actividades económicas de valores y seguros…”. Registro de Comercio, administrado por FUNDEMPRESA Director Ejecutivo de ASFI Derogado por el artículo 31 de la Ley N° 2427de 28 de noviembre de 2002. Asimismo, el artículo 1 numeral VII de la Ley N° 3076 de 2 de junio de 2005, establece que como efecto de la derogatoria del CONFIP, la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras, podrá emitir regulaciones prudenciales, no requiere la aprobación del CONFIP previsto en las leyes y disposiciones en las cuales esta instancia es mencionada.

Servicio Nacional deRegistro de Comercio (SENAREC) Superintendente Comité de Normas Financieras de Prudencia (CONFIP)

Financiera Boliviana S.A.M. = (NAFIBO SAM) Poder Ejecutivo

Banco de Desarrollo Productivo (BDP) S.A.M Organo Ejecutivo, modificado por el título II, artículo 165 de la Constitución Política del Estado. Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, modificado por el Decreto Supremo N° 29894 de 7 defebrero de 2009. Dirección de Recursos Jerárquicos del Ministerio de Economía y Finanzas Públicas. Dirección General de Cooperativas del Ministerio del Trabajo (DIGECOP) Autoridad de Fiscalización y Control Social de Pensiones (AP) en cuanto a Pensiones y ASFI en cuanto a Valores y Seguros

Ministerio de Hacienda

Superintendencia de Recursos Jerárquicos Instituto Nacional de CooperativasSuperintendencia de Pensiones, Valores y Seguros

CAPITULO I

DE LAS DEFINICIONES
Artículo 1º. Para efectos de la presente ley, se usarán las siguientes definiciones, siendo las mismas de carácter indicativo y no limitativo: Agencia: Oficina urbana o provincial que funcionalmente depende de una sucursal o directamente de la oficina central de una entidad de intermediación financiera.Almacén General de Depósito: Entidad filial con especialización en el almacenaje, guarda y conservación transitoria de bienes o mercaderías ajenas; autorizada para emitir certificados de depósito y bonos de prenda (warrant) o garantía. Arrendamiento Financiero: Contrato mercantil celebrado por las sociedades de arrendamiento financiero de giro exclusivo, en su condición de arrendador y una personanatural o jurídica como arrendatario, en virtud del que, el arrendador traslada en favor del arrendatario, el derecho de uso y goce de un bien mueble o inmueble, mediante el pago de un canon en cuotas periódicas, otorgando en favor del arrendatario la opción de comprar dichos bienes, por el valor residual del monto total pactado. El arrendamiento financiero por su carácter financiero y crediticio, esde naturaleza jurídica distinta a la del arrendamiento normado por el Código Civil.

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Autoridad Fiscalizadora: Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. Banco de Segundo Piso: Entidad de intermediación financiera autorizada, cuyo objeto único es la intermediación de recursos, en favor de entidades de intermediación financiera y de asociaciones o fundaciones de carácterfinanciero. Buró de Información Crediticia: Sociedad anónima cuyo giro exclusivo es proporcionar información crediticia que permita identificar adecuadamente al deudor, conocer su nivel de endeudamiento y su nivel de riesgo. Conglomerado Financiero: Conjunto o grupo de entidades bajo un control común, cuyas actividades son las de realizar intermediación financiera y, adicionalmente proveer servicios como...