Ley general al sistema finaciero

TEXTO CONCORDADO DE LA LEY GENERAL DEL SISTEMA FINANCIERO Y DEL SISTEMA DE SEGUROS Y ORGANICA DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS

LEY No 26702

http://www.wikilearning.com/monografias/tipos_de_descuento/busqueda/1

http://www.abanfin.com/modules.php?tit=financiacion-a-corto-plazo&name=Manuales&fid=fc0adaa

UN DESCUENTO FINANCIERO (es un cintrato bancario), osea, es cuando realizasuna operacion de credito (prestamo, refinanciamiento, etc) y te lo acomodan en diferentes instrumentos de credito (letras de cambio, pagares, etc).
En pocas palabras es cuando pides prestado y te lo fijan en diferentes pagos (cada pago respaldado en un documento pagare). En finanzas se le considera OPERACION DE RIESGO (como a otras)

Y OPERACION DE RECUPERO es si el crédito descontado no espagado a su vencimiento por el deudor (o sea tu), el banco (que en este caso es la institucion del credito), no se obliga a actuar contra el deudor (tu), pero sí a presentar el crédito al cobro y a realizar los actos conservatorios de ese mismo credito. Si deja que se perjudiquen los créditos no pagados, el descontado quedará liberado de su obligación de devolver la suma percibida según el régimen delos títulos valores.

http://ar.answers.yahoo.com/question/index?qid=20090305214447AApe5mz

http://es.wikipedia.org/wiki/Descuento

http://www.matematicas-financieras.com/Descuento-de-Efectos-I-P11.htm

http://www.promonegocios.net/precio/descuentos-comerciales.html (Descuento Comercial)

http://www.slideshare.net/alfredojpc/descuento-comercial-presentationhttp://www.mitecnologico.com/Main/DescuentoInteresSimple
(Descuento Bancario)

SECCIÓN QUINTA
TRANSACCIONES FINANCIERAS SOSPECHOSAS

Artículo 375.- IDENTIFICACIÓN DE LOS CLIENTES Y MANTENIMIENTO DE REGISTROS.
1. Las empresas del sistema financiero deben mantener cuentas nominativas. No pueden mantener cuentas anónimas ni cuentas que figuren bajo nombres ficticios o inexactos.
2. Las empresas del sistemafinanciero deben registrar y verificar por medios fehacientes, la identidad, representación, domicilio, capacidad legal, ocupación y objeto social de las personas, así como otros datos de identidad de las mismas, sean éstos, clientes ocasionales o habituales, a través de documentos tales como documentos de identidad, pasaportes, partidas de nacimiento, licencia de conducir, contratos sociales y estatutos,o cualesquiera otros documentos oficiales o privados, cuando establezcan relaciones comerciales, en especial la apertura de nuevas cuentas, el otorgamiento de libretas de depósito, la realización de transacciones fiduciarias, el arriendo de cajas de seguridad o la ejecución de transacciones en efectivo que superen determinado monto de conformidad con lo dispuesto por la Superintendencia.
3. Lasempresas del sistema financiero deben adoptar medidas razonables para obtener y conservar información acerca de la verdadera identidad de las personas en cuyo beneficio se abra una cuenta o se lleve a cabo una transacción, cuando exista alguna duda acerca de que tales clientes puedan no estar actuando en su propio beneficio, especialmente en el caso de personas jurídicas que no llevan a cabooperaciones comerciales, financieras o industriales en el lugar donde tengan su sede o domicilio.
4. Las empresas del sistema financiero deben mantener durante la vigencia de una operación y por lo menos diez años a partir de la financiación de la transacción, registros de la información y documentación requeridas en este artículo.
5. Las empresas del sistema financiero deben mantener los registros dela identidad de sus clientes, archivos de cuentas y correspondencia comercial según lo determine la Superintendencia, por lo menos durante diez años después que la cuenta haya sido cerrada.
6. Las empresas del sistema financiero deben mantener además registros que permitan la reconstrucción de las transacciones financieras que superen determinado monto de conformidad con lo dispuesto por la...