Manejo de documentos
Páginas: 10 (2344 palabras)
Publicado: 23 de noviembre de 2010
MINISTERIO DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO
Decreto Número
2233
de
(Julio 7 de 2006 )
Por el cual se reglamentan los servicios financieros prestados por los establecimientos de crédito a través de corresponsales EL PRESIDENTE DE LA REPUBLICA DE COLOMBIA
En uso de sus atribuciones constitucionales y legales, en especial de las previstas en los numerales 11 y 25 del artículo 189 dela Constitución Política; los literales f) y k) del numeral 1 del Artículo 48, el artículo 106 y el numeral 2 del Artículo 110 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.
DECRETA Artículo 1. Servicios prestados por medio de corresponsales. Sin perjuicio de lo previsto en el artículo 92 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, los establecimientos de crédito podrán prestar los servicios aque se refiere el artículo 2 del presente decreto, bajo su plena responsabilidad, a través de terceros corresponsales conectados a través de sistemas de transmisión de datos, quienes actuarán en todo caso por cuenta del establecimiento de crédito en los términos del presente decreto. Artículo 2. Modalidades de servicios. Los establecimientos de crédito podrán prestar, por medio de corresponsales,uno o varios de los siguientes servicios, de acuerdo con las operaciones autorizadas conforme a su régimen legal: 1. 2. 3. Recaudo y transferencia de fondos. Envío o recepción de giros en moneda legal colombiana dentro del territorio nacional. Depósitos y retiros en efectivo de cuentas corrientes, cuentas de ahorros o depósitos a término, así como transferencias de fondos que afecten dichascuentas. Consultas de saldos en cuenta corriente o de ahorros. Expedición de extractos. Desembolsos y pagos en efectivo por concepto de operaciones activas de crédito.
4. 5. 6.
Parágrafo primero. Los corresponsales podrán recolectar y entregar documentación e información relacionada con los servicios previstos en el presente artículo, incluyendo aquella relativa a la apertura de depósitos encuenta corriente, de ahorros o a término, así como la relacionada con solicitudes de crédito. Así mismo, los corresponsales podrán promover y publicitar los servicios previstos en el presente artículo. Parágrafo segundo. Las operaciones que se realicen por medio de corresponsales deberán efectuarse única y exclusivamente a través de terminales electrónicos conectados en línea
con las plataformastecnológicas de los establecimientos de crédito correspondientes. Los terminales deberán cumplir con las características mínimas que determine la Superintendencia Financiera de Colombia. Artículo 3. Contenido de los contratos. Los contratos celebrados entre los establecimientos de crédito y los corresponsales deberán contener, como mínimo, lo siguiente: 1. La indicación expresa de la plenaresponsabilidad del establecimiento de crédito frente al cliente o usuario, por los servicios prestados por medio del corresponsal. Las obligaciones de ambas partes. Sin perjuicio de lo previsto en el numeral 1 del presente artículo, la identificación de los riesgos asociados a la prestación de los servicios financieros que serán asumidos por el corresponsal frente al establecimiento de crédito, y la formaen que aquél responderá ante éste, incluyendo, entre otros, los riesgos inherentes al manejo del efectivo. Las medidas para mitigar o cubrir los riesgos asociados a la prestación de los servicios financieros, incluyendo aquellas relacionadas con la prevención y el control del lavado de activos.
2. 3.
4.
Tales medidas deberán incluir como mínimo el establecimiento de límites para laprestación de los servicios financieros, como monto por transacción, número de transacciones por cliente o usuario o tipo de transacción. Se podrán convenir, además, medidas como la obligación del corresponsal de consignar en una agencia o sucursal de la entidad contratante o de otro establecimiento de crédito el efectivo recibido, con una determinada periodicidad o si se exceden ciertos límites, la...
Decreto Número
2233
de
(Julio 7 de 2006 )
Por el cual se reglamentan los servicios financieros prestados por los establecimientos de crédito a través de corresponsales EL PRESIDENTE DE LA REPUBLICA DE COLOMBIA
En uso de sus atribuciones constitucionales y legales, en especial de las previstas en los numerales 11 y 25 del artículo 189 dela Constitución Política; los literales f) y k) del numeral 1 del Artículo 48, el artículo 106 y el numeral 2 del Artículo 110 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.
DECRETA Artículo 1. Servicios prestados por medio de corresponsales. Sin perjuicio de lo previsto en el artículo 92 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, los establecimientos de crédito podrán prestar los servicios aque se refiere el artículo 2 del presente decreto, bajo su plena responsabilidad, a través de terceros corresponsales conectados a través de sistemas de transmisión de datos, quienes actuarán en todo caso por cuenta del establecimiento de crédito en los términos del presente decreto. Artículo 2. Modalidades de servicios. Los establecimientos de crédito podrán prestar, por medio de corresponsales,uno o varios de los siguientes servicios, de acuerdo con las operaciones autorizadas conforme a su régimen legal: 1. 2. 3. Recaudo y transferencia de fondos. Envío o recepción de giros en moneda legal colombiana dentro del territorio nacional. Depósitos y retiros en efectivo de cuentas corrientes, cuentas de ahorros o depósitos a término, así como transferencias de fondos que afecten dichascuentas. Consultas de saldos en cuenta corriente o de ahorros. Expedición de extractos. Desembolsos y pagos en efectivo por concepto de operaciones activas de crédito.
4. 5. 6.
Parágrafo primero. Los corresponsales podrán recolectar y entregar documentación e información relacionada con los servicios previstos en el presente artículo, incluyendo aquella relativa a la apertura de depósitos encuenta corriente, de ahorros o a término, así como la relacionada con solicitudes de crédito. Así mismo, los corresponsales podrán promover y publicitar los servicios previstos en el presente artículo. Parágrafo segundo. Las operaciones que se realicen por medio de corresponsales deberán efectuarse única y exclusivamente a través de terminales electrónicos conectados en línea
con las plataformastecnológicas de los establecimientos de crédito correspondientes. Los terminales deberán cumplir con las características mínimas que determine la Superintendencia Financiera de Colombia. Artículo 3. Contenido de los contratos. Los contratos celebrados entre los establecimientos de crédito y los corresponsales deberán contener, como mínimo, lo siguiente: 1. La indicación expresa de la plenaresponsabilidad del establecimiento de crédito frente al cliente o usuario, por los servicios prestados por medio del corresponsal. Las obligaciones de ambas partes. Sin perjuicio de lo previsto en el numeral 1 del presente artículo, la identificación de los riesgos asociados a la prestación de los servicios financieros que serán asumidos por el corresponsal frente al establecimiento de crédito, y la formaen que aquél responderá ante éste, incluyendo, entre otros, los riesgos inherentes al manejo del efectivo. Las medidas para mitigar o cubrir los riesgos asociados a la prestación de los servicios financieros, incluyendo aquellas relacionadas con la prevención y el control del lavado de activos.
2. 3.
4.
Tales medidas deberán incluir como mínimo el establecimiento de límites para laprestación de los servicios financieros, como monto por transacción, número de transacciones por cliente o usuario o tipo de transacción. Se podrán convenir, además, medidas como la obligación del corresponsal de consignar en una agencia o sucursal de la entidad contratante o de otro establecimiento de crédito el efectivo recibido, con una determinada periodicidad o si se exceden ciertos límites, la...
Leer documento completo
Regístrate para leer el documento completo.